保險代理自查報告

時間：2024-10-15 01:50:31 報告我要投稿

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保險代理自查報告

　　我們眼下的社會，需要使用報告的情況越來越多，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？下面是小編為大家整理的保險代理自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

保險代理自查報告

保險代理自查報告1

　　為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

　　1、業(yè)務開辦逐級授權，授權規(guī)范，并在上級授權規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務。

　　2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患。

　　3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證。

　　4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符。

　　5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》。

　　6、當期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司。

　　7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權書等重要文件的.行為。

　　8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件。

　　9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　10、網(wǎng)點日間業(yè)務及時上繳后督，并留存交接記錄。

　　11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料。

　　12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄。

　　13、建立了客戶臺帳。

　　14、填寫的客戶信息真實有效。

　　15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務。

　　16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)。

　　17、網(wǎng)點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限。

　　18、按規(guī)定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄。

　　19、嚴格按協(xié)議規(guī)定的結算機構、結算周期、手續(xù)費、結算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬。

　　20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務。

　　21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為。

　　22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用。

保險代理自查報告2

　　近幾年來農(nóng)村信用社代理保險發(fā)展較快，代理業(yè)務收入在總收入的占比逐年提高。經(jīng)營理念、管理水平及人員素質(zhì)等有待于提高，業(yè)務處理操作不熟練、取得從業(yè)資格證人員配備不均衡等問題日漸突出，須采取措施加以解決。現(xiàn)根據(jù)銀監(jiān)會通知要求和我區(qū)聯(lián)社代理保險業(yè)務的現(xiàn)狀、存在的問題及建議做如下匯報：

　　一、目前代理保險業(yè)務的開展情況。

　　1、截止4月底我區(qū)代理保險業(yè)務壽險保費53萬元，手續(xù)費18萬元。財險保費7萬元，手續(xù)費0.8萬元。

　　2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協(xié)議:

　　新華人壽保險公司、陽光財產(chǎn)保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。

　　3代理業(yè)務的考核和獎懲

　　考核實行百分制，月累計考核。具體考核方法為：

　　（一）中間業(yè)務收入100分，按完成比例得分，考核項目及計分方法如下：

　　1、支付結算收費業(yè)務（40分）。最高得滿分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　2、銀行卡收費業(yè)務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　3、代理類收費業(yè)務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　4、擔保類收費業(yè)務（10分）。最高得滿分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　5、短信通收費業(yè)務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　6、承諾、咨詢收費業(yè)務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　7、其他中間業(yè)務（6分）。最高得滿分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。

　　（二）考核與獎懲

　　聯(lián)社根據(jù)各社任務完成比例，年終進行綜合考評。任務完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。

　　二、開展代理保險業(yè)務中存在的問題

　　1、取得代理保險從業(yè)資格人員配備不盡合理，“營業(yè)網(wǎng)點存在崗位輪換，一線人員取得資格證的人員參差不齊。

　　2、保險業(yè)務處理操作不熟練。網(wǎng)點在操作保險業(yè)務時，憑證要素不全。

　　3、業(yè)績考評;我們內(nèi)部制定了業(yè)績考評辦法，在運作產(chǎn)品中，風險轉嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的貸款由保險公司償還。

　　4、保險公司根據(jù)我社所營銷的產(chǎn)品制定出了相關的`營銷方案和措施。

　　三、做好代理保險業(yè)務的建議

　　1、營業(yè)網(wǎng)點代理保險業(yè)務人員應有專業(yè)從業(yè)資格證，做到持證上崗，使代理保險業(yè)務有一個更好更快的發(fā)展。

　　2、加強代理業(yè)務技能培訓。嚴格執(zhí)行各類業(yè)務培訓計劃，突出對從業(yè)人員專業(yè)知識培訓，代理保險業(yè)務經(jīng)辦人員須在了解業(yè)務特點、了解客戶特點的前提下方可上崗從業(yè)。同時，在強化業(yè)務培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業(yè)資格考試，積極培養(yǎng)高素質(zhì)人才。