銀行貸款擔保合同書正規(guī)版

時間：2020-11-19 19:48:42 擔保合同我要投稿

銀行貸款擔保合同書（正規(guī)版）

　　合同編號：　　年　　字第　號

銀行貸款擔保合同書（正規(guī)版）

　　公路　　　　借款人：

　　住所(地址)：

　　法定代表人：

　　貸款人：

　　住所(地址)：

　　法定代表人(負責人)：

　　簽訂時間：　　年　月　日

　　簽訂地點：

　　借款人因　　　　公路建設(shè)項目，向貸款人申請人民幣貸款　　萬元，期限為年。根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)雙方當事人平等協(xié)商，自愿簽訂本貸款合同(以下簡稱“本合同”)。

　　第一條　定義與解釋

　　1.1　在本合同中，下列術(shù)語具有如下含義：

　　1.1.1　“銀行營業(yè)日”指貸款人所在地法定工作日。

　　1.1.2　“結(jié)息日”指每季最后一個月的20日。

　　1.1.3　“借款人”指依據(jù)本合同借用貸款的人，包括其繼承人、受讓人。

　　1.1.4　“貸款人”指依據(jù)本合同發(fā)放、管理貸款的銀行，包括經(jīng)辦貸款和實施賬戶監(jiān)管的銀行。

　　1.1.5　“提款期”指借款人依據(jù)本合同第6.1條提取貸款的期間，包括推遲提款的期間。

　　1.1.6　“還款期”指借款人依據(jù)本合同第6.7條歸還貸款的期間，包括貸款展期的期間。

　　1.1.7　“寬限期”指允許借款人遲延履行義務(wù)而不視為違約的期間。

　　1.1.8　“項目”指　　　　　　　　　公路。

　　1.1.9　“建設(shè)期”指從項目開工之日起至項目完工之日。

　　1.1.10　“經(jīng)營期”指項目竣工交付使用開始至運營期結(jié)束。

　　1.1.11　“完工”指竣工報告經(jīng)有關(guān)部門批準，項目交付使用。

　　1.1.12　“成本超支”指項目建設(shè)投資(包括固定資產(chǎn)支出和流動資金支出)超支。

　　1.1.13　“預(yù)備費”包括基本預(yù)備費和漲價預(yù)備費。

　　1.1.14　“項目資本金”指在　　　　公路總投資中由投資者認繳的非債務(wù)性資金。

　　1.1.15　“擔保性文件”指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。

　　1.2　本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本協(xié)議任何條款的含義。

　　第二條　借款人陳述與保證

　　2.1　借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實體，依法有權(quán)訂立和履行本合同;

　　2.2　所建項目已經(jīng)取得有關(guān)批復文件，包括項目建議書批復文件、工程可行性研究報告批復文件、環(huán)保批復文件、征用土地批文、開工批復文件、項目資金承諾文件、公路收費權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準文件;

　　2.3　向貸款人提供本項目下的批準其借款的文件、擔保性文件、建設(shè)工程承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等;

　　2.4　本合同項下　　　　萬元的項目資本金按期、足額到位;

　　2.5　向貸款人提供本項目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書;

　　2.6　在總投資中單列百分之　　的預(yù)備費用于應(yīng)付意外事件及物價上漲可能引起的成本超支;

　　2.7　本合同項下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位(法律另有規(guī)定的除外);

　　2.8　在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實、完整、準確;

　　2.9　目前無重大經(jīng)濟糾紛發(fā)生。

　　第三條　貸款

　　3.1　貸款人同意向借款人提供總額為人民幣　　萬元的貸款。

　　3.2　本合同項下的貸款只能用于　　　公路項目建設(shè)。

　　3.3　本合同項下貸款期限共　　年　個月，自　　年　月　日起至　　年月　日止。

　　3.4　在貸款期限內(nèi)，借款的實際提款日和還款日以貸款人批準的借據(jù)為準;其他記載事項與本合同不一致的，以本合同為準，借據(jù)是合同的組成部分。

　　第四條　利率和利息

　　4.1　本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之　　。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意。

　　4.2　本合同項下的貸款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數(shù)計收(包括第一天，除去最后一天)。

　　4.3　貸款人在每一結(jié)息日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。

　　第五條　提款前提條件

　　5.1　首次提款前，借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項：

　　5.1.1　貸款證交由貸款人審核;

　　5.1.2　本合同項下貸款所建項目的有關(guān)批復文件，包括項目建議書批復文件、工程可行性報告批復文件、環(huán)保批復文件、征用土地批文、開工批復文件、項目資金承諾文件、收費權(quán)批文或意向性承諾以及項目資金計劃安排等;

　　5.1.3　生效的建設(shè)承包合同;

　　5.1.4　生效的原材料供應(yīng)合同;

　　5.1.5　項目財產(chǎn)保險單;

　　5.1.6　所有依法生效的擔保性文件。

　　5.2　首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：

　　5.2.1　擔保合同合法有效;

　　5.2.2　本合同項下貸款所建項目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時間足額到位;

　　5.2.3　未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決;

　　5.2.4　未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件;

　　5.2.5　出具按規(guī)定用途使用貸款的情況報告及有關(guān)的財務(wù)報表、資料;

　　5.2.6　按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù);

　　5.2.7　已按第7.3條的規(guī)定開立賬戶。

　　第六條　提款和還款

　　6.1　本合同項下貸款的提款期，自　　年　月　日起至　　年　月　日止。

　　6.2　本合同項下貸款分次提取，即：

　　(1)　　年　月　日，提款　　　萬元;

　　(2)　　年　月　日，提款　　　萬元;

　　(3)　　年　月　日，提款　　　萬元;

　　……………………………………………

　　6.3　借款人確需推遲提款日期的，應(yīng)在提款日前　　天征得貸款人的.同意，并支付貸款人因此所受到的利息損失(推遲提款期的利息-同期活期存款利息=貸款人所受利息損失)。

　　6.4　貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后　　個銀行營業(yè)日內(nèi)將貸款放出。

　　6.5　如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日　　個銀行營業(yè)日前向貸款人提出申請，經(jīng)貸款人同意后方可取消。

　　6.6　借款人在確定的提款日或提款期內(nèi)，未辦理提款手續(xù)且未申請推遲提款的，貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù);逾期仍未辦理的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。

　　6.7　本合同項下貸款的還款期為　　年　月　日起至　　年　月　日止，分　　次還款，具體還款時間與金額如下：

　　還款日　　　　　　　　　還款本金數(shù)額

　　年　月　日　　　　　　　　　萬元

　　6.8　借款人不能按期歸還貸款的，可以在該筆貸款到期日　　個銀行營業(yè)日前向貸款人提交展期申請，貸款人同意后，由貸款人與借款人簽訂展期協(xié)議。

　　6.9　借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于：

　　a.　　　　　　　　　　　　　　　　公路建成通車后收取的車輛通行費;

　　……………………………

　　6.10　第6.9條所列資金尚不足以歸還貸款的，借貸雙方應(yīng)及時協(xié)商以借款人的任何其他資金償還貸款本息，或者由保證人清償。

　　6.11　借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日　　個銀行營業(yè)日前向貸款人提交申請，經(jīng)與貸款人協(xié)商同意后，可以提前還款。對于提前償還的款項，借款人不能重新借用。

　　6.12　借款人提前還款的，必須在結(jié)息日進行;本金金額不得少于　　　萬元。

　　6.13　借款人提前還款的，應(yīng)按實際用款天數(shù)計算利息，與本金一并歸還。

　　6.14　借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同6.7條規(guī)定的還款計劃倒順序減少貸款本金。

　　6.15　若某個提款、還款、結(jié)息日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個銀行營業(yè)日，若下一個銀行營業(yè)日為下一個公歷年度或月份的第一天，則該提款、還款日提前至上一個銀行營業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。

　　第七條　賬戶監(jiān)管

　　7.1　為保證本合同項下權(quán)利、義務(wù)的落實，借款人在此不可撤銷地委托貸款人根據(jù)銀行賬戶管理規(guī)定和本合同的約定在本合同有效期內(nèi)對借款人按第7.3條開立的賬戶進行監(jiān)管。

　　7.2　賬戶監(jiān)管包括：

　　7.2.1　監(jiān)督借款人專款專用，對非用于本項目的開支有權(quán)拒付;

　　7.2.2　監(jiān)督借款人按規(guī)定的用款順序支付款項;

　　7.2.3　有權(quán)從償債基金賬戶直接劃轉(zhuǎn)資金以歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而取得的其他債權(quán)。

　　7.3　借款人應(yīng)在下述機構(gòu)開立并保持下述賬戶，直至本合同項下的貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而獲得的其他債權(quán)全部還清為止：

　　7.3.1　開立于　　　　的項目資金專用賬戶，借款人從貸款人處提取的所有款項及項目資本金必須存入該賬戶，賬戶余額不得低于按規(guī)定應(yīng)當留足的預(yù)備費的金額;從該賬戶提取的款項只能轉(zhuǎn)至基本結(jié)算賬戶;

　　7.3.2　開立于　　　　的基本結(jié)算賬戶，借款人收到的下述款項應(yīng)付至該賬戶內(nèi)且該賬戶內(nèi)的資金只能用于第7.4條規(guī)定的支出：

　　a.項目完工后收取的車輛通行費;

　　b.本項目下的所有保險賠款;

　　c.借款人收取的工程承包合同、原材料供應(yīng)合同項下的違約金、賠償金、定金及其他款項;

　　d.借款人從任何其他渠道收取的本項目下的所有其他款項。

　　7.3.3　開立于　　　　的償債基金賬戶，該賬戶內(nèi)的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得其他債權(quán)。借款人應(yīng)在還本結(jié)息日將當期應(yīng)當償付的款項存入償債基金賬戶，并享有　　　天的寬限期。

　　7.4　借款人承諾，其從基本結(jié)算賬戶內(nèi)的所有提款和轉(zhuǎn)賬只能按照下列次序支付下述款項：

　　7.4.1　項目建設(shè)期：

　　a.按借款人的工程預(yù)算應(yīng)付的工程款

　　b.本合同項下的到期利息

　　c.其他支出

　　7.4.2　項目經(jīng)營期：

　　a.本合同項下的到期利息額

　　b.本合同項下的到期本金額

　　c.本合同項下應(yīng)支付給貸款人的任何其他金額

　　d.按借款人的營運預(yù)算應(yīng)付的營運開支

　　e.其他支出。

　　7.5　在貸款人發(fā)出違約通知后(除非該違約通知被收回)，除非用作支付貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得的其他債權(quán)，否則借款人從第7.3條所列賬戶的所有提款應(yīng)事先取得貸款人的同意。

　　7.6　貸款人對為實施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔法律責任。

　　第八條　擔保

　　8.1　為保證項目的按期完工和貸款的按期清償，有關(guān)方已向貸款人提供以下?lián)＃?/p>

　　8.1.1　在項目建設(shè)期間內(nèi)，　　　　向貸款人提供資金承諾，保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計劃成本完成全部工程時，通過各種方式融資，補充資金，直至工程全部完工(見附件一)。

　　8.1.2　當項目不能按期完工時，借款人將其所獲得的來自于建設(shè)承包合同、原材料供應(yīng)合同以及本項目下其他合同的違約金、賠償金等所有權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。

　　8.1.3　借款人以依法獲得的　　公路收費權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項下債務(wù)的擔保(見　　　　公路收費權(quán)質(zhì)押合同)，并承諾該質(zhì)押擔保不因借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整而撤銷。

　　8.1.4　項目建成后，還款期內(nèi)貸款本息的償還，由　　向貸款人提供擔保，保證在借款人不能按期清償貸款本息時承擔連帶責任(見附件二)。

　　第九條　借款人承諾

　　9.1　所作的陳述與保證真實無誤;

　　9.2　承認和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項下的操作規(guī)程;

　　9.3　按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的用途使用貸款;

　　9.4　在每個財務(wù)年度結(jié)束后　　日和每個季度結(jié)束后　　日內(nèi)，向貸款人提交該階段的財務(wù)報表，并保證真實、完整、準確。年終財務(wù)報表需經(jīng)注冊會計師(審計師)事務(wù)所審核、確認;

　　9.5　保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項下貸款的變化;

　　9.6　本項目的匯率風險由借款人自行承擔并采取措施加以防范，不得影響貸款本息的償還;

　　9.7　允許貸款人及其委托的單位或個人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人項目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)收支等情況;

　　9.8　借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并(兼并)、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整時，不得改變本合同項下借款人對貸款人應(yīng)負的義務(wù)，并在作出決定　　　日前向貸款人提出報告，與貸款人就貸款清償或者落實達成協(xié)議后實施;

　　9.9　借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項時，應(yīng)在變更后　　日內(nèi)書面通知貸款人;

　　9.10　借款人涉及重大經(jīng)濟糾紛訴訟或出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化、可能危及貸款安全的，應(yīng)當在事件發(fā)生后　　　日內(nèi)書面通知貸款人。

　　9.11　借款人應(yīng)當及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸款人通報。

　　第十條　貸款人承諾

　　10.1　按照本合同的約定，及時足額撥付應(yīng)當發(fā)放的貸款;

　　10.2　對獲悉的借款人項目建設(shè)、財務(wù)收支等情況依法保密。

　　第十一條　變更、解除與轉(zhuǎn)讓

　　11.1　締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利;合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款。

　　11.2　借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的權(quán)利、義務(wù)的，受讓方必須經(jīng)貸款人確認并承接本合同項下借款人的全部權(quán)利和義務(wù);有保證人的，應(yīng)取得保證人的同意或另行提供令貸款人滿意的擔保。在貸款人與受讓方的債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效前，本合同依然有效。

　　第十二條　保險

　　12.1　借款人應(yīng)在本合同生效后　　日內(nèi)向貸款人認可的保險公司辦理本合同項下的項目保險。險種為　　險、　　險、　　險;保險余額應(yīng)與本文同項下項目的總價值相等;保險期限應(yīng)不短于貸款期限，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定續(xù)保，直至貸款還清為止。

　　12.2　保險費由借款人負擔，保險單由貸款人保管，保險單為本合同附件;貸款人有權(quán)向借款人追償為維護自身利益而代付的保險費用及有關(guān)支出。

　　12.3　在本合同有效期內(nèi)，若項目發(fā)生投保范圍內(nèi)的損失，借款人應(yīng)將其所得保險賠償金存入第7.3.2條規(guī)定的基本結(jié)算賬戶，由借貸雙方協(xié)商決定用于項目毀損部分的修復或提前清償本合同項下的貸款本息。

　　第十三條　違約責任

　　13.1　借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的百分之　　的違約金。

　　13.2　借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對逾期貸款每日計收萬分之　　的利息，對未支付的利息計收復利。

　　13.3　借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人對違約使用部分計收萬分之　　的利息。

　　13.4　借款人違反本合同第二條、第十一條和第12.1條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之　　的違約金。

　　13.5　借款人違反本合同第7.4條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付挪用金額百分之　　的違約金。

　　13.6　借款人違反本合同條款約定，情況嚴重，致使貸款人認為可能危及貸款安全的，貸款人有權(quán)取消尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，按第13.2條的規(guī)定計收利息。

　　13.7　發(fā)生第13.6條規(guī)定的情形的，貸款人有權(quán)依法處置質(zhì)押的　　公路收費權(quán)。

　　13.8　借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，貸款人有權(quán)從借款人在貸款人及其分支機構(gòu)處開立的所有賬戶上直接扣收。

　　13.9　貸款人有下列行為之一的，應(yīng)當及時改正，并向借款人按日償付違約部分萬分之　　的違約金：