銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié)范文（通用10篇）
辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，回顧這段時間以來的工作成果，你有什么感悟呢？好好寫寫工作總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，指導(dǎo)將來的工作吧。大家知道工作總結(jié)的格式嗎？下面是小編精心整理的銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié)范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇1
我叫xx，我是一名城區(qū)客戶經(jīng)理，我從事這個崗位有七年多了，在公司的培養(yǎng)和同事的支持下，我一直兢兢業(yè)業(yè)，做好自已的本職工作，完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的每一項(xiàng)工作。
我作為客戶經(jīng)理，從下面六個方面向領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請予評議。
一、虛心學(xué)習(xí)積極上進(jìn)，不斷充實(shí)自我
作為客戶經(jīng)理的我，在工作經(jīng)驗(yàn)上有很大的不足。在做好份內(nèi)工作的同時，虛心向同事學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領(lǐng)導(dǎo)接觸比較多，深刻體會到每個領(lǐng)導(dǎo)在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學(xué)習(xí)的。
我堅(jiān)持的第一件事，就是全面學(xué)習(xí)、積極上進(jìn)。我自身的素質(zhì)和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個人無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都有了很大的進(jìn)步，工作業(yè)績也得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定。而且，今后我還會這樣繼續(xù)嚴(yán)格要求自己。
二、做事嚴(yán)謹(jǐn)自律要求，加強(qiáng)自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員，是領(lǐng)導(dǎo)身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己。對領(lǐng)導(dǎo)，做到謙虛謹(jǐn)慎，尊重服從；對同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對上不輕漫，對下不張狂，對外不卑不充，注意用自已的一言一行，維護(hù)各級領(lǐng)導(dǎo)的威信，維護(hù)公司的整體形象。
作為一名客戶經(jīng)理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對自已的'工作滿意，這對我們自身的素養(yǎng)提出了很高要求，客戶現(xiàn)在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌XX能夠多獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業(yè)整體的營銷規(guī)劃中，實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展，這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策及時與客戶進(jìn)行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實(shí)際情況，調(diào)動客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點(diǎn)：
首先，與客戶換位思考，引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營銷角度看問題，一致立場，而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使XX營銷工作得以順利開展。
其次，深入了解客戶實(shí)際經(jīng)營情況，根據(jù)周邊消費(fèi)群體、客流量等因素，結(jié)合客戶經(jīng)營能力，對客戶的合理庫存量、XX訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。
三、配合領(lǐng)導(dǎo)工作，提高執(zhí)行力
作為一名客戶經(jīng)理，端正態(tài)度，認(rèn)真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)，提高執(zhí)行力，是我在工作中一直堅(jiān)持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自已，敬業(yè)樂業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，切實(shí)提升執(zhí)行力。在工作期間，我力求精益求精，對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。
在今后的工作中，我將再接再厲，團(tuán)結(jié)合作，努力促進(jìn)我公司XX銷售工作再上一個新臺階。我將把這次述職的機(jī)會作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機(jī)，懇請大家多多批評改正。
謝謝大家！
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇2
我于2020年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在2020年三個季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
2020年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。2020年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于2020年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的.關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在2021年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇3
上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：
一、作為一名對公客戶經(jīng)理
不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識。
從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)xx等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。
由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。
二、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三、存在的問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的'客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。
第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)招行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇4
我20xx年調(diào)入xx銀行工作，現(xiàn)任xx銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作x年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成績，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止20xx年底，累計(jì)完成貸款合同金額x萬元，累計(jì)發(fā)放貸款x萬元，已完成并回收的貸款x萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對xx銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現(xiàn)將個人20xx年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報(bào)如下：
一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)
20xx年來，我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；
二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20xx年到20xx年之間從x萬存款增加到x多萬元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)20xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作
在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶；以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。
1.建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的x公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到xx公司將對員工進(jìn)行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在20xx年x月份，成功發(fā)放個人貸款x余萬元。
2.建立重點(diǎn)企業(yè)和個人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個人關(guān)系。例如在20xx年年底，我一次與x公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了x億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。
3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為x多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位；
貸款存量x億元，其中包括短期x億元，住房和中長期x億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)x多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。
4.積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)xx銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳xx銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠實(shí)守信、區(qū)別對待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對“x“的了解和信任，保證了x行的“惠農(nóng)卡“順利開展。20xx年，我累記放各項(xiàng)貸款x億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。
三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的.都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！
四、下步工作思路
客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
1.強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識，樹立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身x行改革發(fā)展中去，重塑x行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。
2.努力精益求精，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
3.加大營銷力度，做好貸款工作。
1、在維護(hù)好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶x公司等在貸款方面找到新的突破口。做好xx公司，發(fā)展國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù)，以提高存款業(yè)務(wù)。
2、加強(qiáng)xx工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經(jīng)常到園區(qū)走訪，獲取信息，及時了解企業(yè)的需求，進(jìn)行全方面的服務(wù)，做到雙贏互利。
3、克服年輕氣燥，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
以上是20xx年來個人的工作業(yè)績和下一步的工作打算，不當(dāng)之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇5
20xx年已經(jīng)過去，作為江蘇銀行的普通員工，我深感到這一年是緊張忙碌而充實(shí)的。下面我對自己一年的工作表現(xiàn)作一下總結(jié)，既是對過去的自我評價，也為來年作一個良好的開端。
一年的工作中，我不斷加強(qiáng)思想道德方面的自我學(xué)習(xí)與教育，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀。在領(lǐng)導(dǎo)的指引下，在同事的幫助下，我進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任心、改進(jìn)工作作風(fēng)、提高工作效率，充分貫徹科學(xué)發(fā)展觀和創(chuàng)新精神，理論聯(lián)系實(shí)際積極投身到建行的各項(xiàng)改革中去。
一年來，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下，在同事們真誠密切的配合中，我的工作得以順利展開。我的崗位是個貸經(jīng)理，主要考核個人類貸款的新增。這就要求我不斷地營銷開拓新客戶。在平時的客戶營銷及業(yè)務(wù)拓展中，我注重開拓思路，創(chuàng)新求變。針對我行消費(fèi)金融上浮80%以上的貸款產(chǎn)品，我盡可能多地拜訪各個商圈中的專業(yè)市場，了解他們的經(jīng)營情況、市場動向，和商戶多接觸、多溝通。此外我行的小貸客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客戶的需求一一記下，適時為他們提供合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。既得到了客戶的好評又拓展了我行個貸業(yè)務(wù)；針對優(yōu)質(zhì)客戶卡易貸產(chǎn)品，我注重與大型機(jī)關(guān)單位的聯(lián)系，及時發(fā)現(xiàn)客戶貸款需求，為我行產(chǎn)品在競爭下爭取到更多的份額；針對抵押消費(fèi)貸產(chǎn)品，我注重與大型中介機(jī)構(gòu)合作，不斷磨合業(yè)務(wù)流程。近一年來，經(jīng)濟(jì)的形式相當(dāng)復(fù)雜，一方面前三季度房地產(chǎn)行業(yè)銷售萎靡，導(dǎo)致建材、家具、潔具等周邊行業(yè)銷售增長放緩，一方面國家大力反腐，煙酒、茶葉、餐飲行業(yè)銷售額也相應(yīng)下降，一部分商戶為撐過寒冬辦理貸款，但客戶經(jīng)營水平良莠不齊，系統(tǒng)風(fēng)險逐漸顯現(xiàn)。一方面在辦理貸款前我放棄休息日和節(jié)假日，跑商戶，跑市場，認(rèn)真對待每一筆貸款，盡量保證我行信貸資產(chǎn)安全。另一方面在客戶發(fā)生逾欠息狀況時，及時與客戶溝通，避免客戶因工作繁忙忘記還款造成個人征信不良的后果；對于多次溝通無效，惡意拖欠利息的客戶我多次前往客戶經(jīng)營地、居住地，以及客戶親朋居住地上門清收賬款，動之以情、曉之以理，軟硬兼施，不斷增壓，不間斷施壓，不停地通過電話、短信、上門方式讓客戶了解到還款的必要性及拖欠貸款的嚴(yán)重性，減少我行損失。由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及我行產(chǎn)品政策調(diào)整，我
也迷茫過、急躁過，但是我認(rèn)定客戶經(jīng)理必須站在市場的最前沿，也必須承擔(dān)市場所帶來責(zé)任與風(fēng)險。在工作中我注意領(lǐng)會我行政策精神，積極與客戶溝通，堅(jiān)持做到拓展業(yè)務(wù)的同時，嚴(yán)格把控政策。截止20xx年12月，上浮80%以上貸款發(fā)放34筆，380萬元；優(yōu)質(zhì)客戶卡易貸放款27筆，790萬元；個人抵押消費(fèi)貸款發(fā)放，970萬元；并相應(yīng)辦理了電子銀行、貸記卡、個人存款業(yè)務(wù)。同時，直銷銀行開戶100筆。在工作中，我努力完成各項(xiàng)任務(wù)，力求盡善盡美。很感謝領(lǐng)導(dǎo)的支持和同事門的配合，使我能夠很好的開展繁忙的'個貸工作。在今后，我需要進(jìn)一步做好各項(xiàng)工作的平衡，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)更全面的開展。我要把個人貸款作為營銷工具，在做好個人貸款的同時，積極展開個人負(fù)債業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)全方位的營銷拓展。我認(rèn)定一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理必然是全能綜合營銷的高手，這也是我努力的目標(biāo)。一年中，我時時處處受到了來自支行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心和幫助。我感到梁溪支行是一個特別具有創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力的集體。同事們豐富的業(yè)務(wù)知識和領(lǐng)導(dǎo)果斷正確的決策力為我的工作提供了強(qiáng)而有力的支持，為我的發(fā)展提供了一個廣闊的平臺。我會將個人的熱情、追求、力量和智慧凝聚到建設(shè)銀行的各項(xiàng)工作當(dāng)中，求真務(wù)實(shí)，開拓創(chuàng)新，為江蘇銀行事業(yè)貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇6
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，在一年里，我嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲430萬元，營銷基金1847萬元，營銷國債261.2萬元，營銷保險96萬元。理財(cái)1050萬，信用卡57張，發(fā)卡49張，大量的工作時間主要是維護(hù)客戶和在大堂值班，這就是我一年的工作。
一、提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在客戶能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財(cái)帳戶，可以享受郵儲銀行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在工作中，能積極配合支行長的工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好支行內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。支行里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會的.學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
作為客戶經(jīng)理，在20xx年度的工作當(dāng)中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo)，做好工作計(jì)劃，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作，逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班，有章可循的進(jìn)行，20xx年，我行新增存款任務(wù)3256萬元，完成計(jì)劃的198.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成！
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近27萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款5萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx，再接再厲，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷！
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇7
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx就過去了，在擔(dān)任xx行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx工作情況匯報(bào)如下：
一、取得的業(yè)績
20xx，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營銷xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計(jì)完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發(fā)工資ps商戶通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的'一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx，累計(jì)發(fā)放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1.是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2.是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
3.是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作_實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇8
2016年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至2016年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報(bào)為
總行級重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實(shí)的`一年，是進(jìn)步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
2016年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
2016年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇9
一、勤關(guān)注
勤催收，多關(guān)注。平時一有空就把自己發(fā)放的貸款分析一遍。到期貸款要在3號之前催收一遍，并且分析出重點(diǎn)攻關(guān)客戶。欠息在20號出現(xiàn)之后就要馬上催收到位，及時、全面、強(qiáng)力催收到借款人、到擔(dān)保人、到擔(dān)保人家屬。新增貸款要從苗頭上做起，不要出欠息。欠息是不良的先行指標(biāo)，一定要足夠重視關(guān)注到位。
二、找規(guī)律
客戶規(guī)模或貸款筆數(shù)突破1000，概率就要發(fā)揮作用了；貸款管理的規(guī)律性就會以概率的形式體現(xiàn)出來。針對筆數(shù)眾多的貸款，即使正常管理，到結(jié)息日后也會出現(xiàn)5%的客戶欠息，26號能壓降到3%，月底能壓降到1%以內(nèi)；做到這些，工作就非常盡職。如果結(jié)息日出現(xiàn)10%以上欠息，就要抓緊采取措施了；月底如果不能壓降到3%以內(nèi)，就要上門做貸檢了解情況了。如果欠息占比達(dá)20%以上，就說明很有可能存在管理失控，要預(yù)警了。
三、嚴(yán)把關(guān)
能了解未來的惟一方法是知悉過去。一個客戶能否誠信就要看他過往的征信記錄和本行的還款付息記錄。這兩個基本點(diǎn)是高壓線，誰都不能碰觸和逾越。利用這兩點(diǎn)就能理直氣壯地壓降高信用風(fēng)險客戶的貸款規(guī)模和卡掉一大批污點(diǎn)客戶。
四、多溝通
貸款考察主要解決的就是信息的不對稱問題。這種不對稱性體現(xiàn)在兩個方面，一個是客戶與客戶經(jīng)理之間的不對稱；另一個是一個客戶經(jīng)理與另一個客戶經(jīng)理之間關(guān)于某一個客戶的.信息也存在不對稱。針對第一個不對稱我們要通過實(shí)地考察，望聞問切全面了一個客戶的基本信息和生產(chǎn)經(jīng)營狀況；針對第二個不對稱要著手加強(qiáng)內(nèi)部溝通交流，切實(shí)發(fā)揮貸審會作用。防止出現(xiàn)一個客戶經(jīng)理明知這個客戶已經(jīng)不行了，卻還眼看著另一個客戶經(jīng)理給他傻乎乎地辦業(yè)務(wù)的現(xiàn)象發(fā)生。
五、常自省
要對自己發(fā)放和管理貸款的環(huán)節(jié)常常自省。一筆貸款縱然完全收回了，但是我想整個流程也并非是無懈可擊。我們要在失敗當(dāng)中看到教訓(xùn)，也要在勝利當(dāng)中尋找經(jīng)驗(yàn)。時刻保持清醒的頭腦，反思自己。
銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié) 篇10
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。
在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的.支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
【銀行客戶經(jīng)理的個人年度工作總結(jié)】相關(guān)文章：
銀行客戶經(jīng)理年度個人工作總結(jié)05-25
銀行客戶經(jīng)理個人年度工作總結(jié)03-24
銀行客戶經(jīng)理的個人年終工作總結(jié)03-17
銀行客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)05-27
銀行個人客戶經(jīng)理年終述職報(bào)告12-23