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銀行存款工作匯報材料
在日常學習和工作中，用到匯報的地方越來越多，匯報就是把某個階段做的工作，進行全面系統(tǒng)的分析、研究后報告給上級領導，說了那么多，你會寫匯報嗎？以下是小編整理的銀行存款工作匯報材料，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行存款工作匯報材料1
本科目核算企業(yè)存入銀行或其他金融機構的各種款項企業(yè)增加銀行存款，借記本科目，貸記“庫存現(xiàn)金”、“應收賬款”等科目；減少銀行存款做相反的會計分錄。
企業(yè)可按開戶銀行和其他金融機構、存款種類等設置“銀行存款日記賬”，根據(jù)收付款憑證，按照業(yè)務的發(fā)生順序逐筆登記。每日終了，應結出余額。“銀行存款日記賬”應定期與“銀行對賬單”核對，至少每月核對一次。企業(yè)銀行存款賬面余額與銀行對賬單余額之間如有差額，應編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”調(diào)節(jié)相符。
存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。
1．基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶。
2．一般存款賬戶是存款人因借款或其它結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。
3．專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶
4．臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結算賬戶。
同時，還規(guī)定：
1．單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。
2．基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的`支取，應通過該賬戶辦理。
3．一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其它結算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。
基本戶可以取現(xiàn)，一般戶里的錢是不可以取現(xiàn)的。
企業(yè)銀行開戶手續(xù)：首先到中國人民銀行辦理開戶許可證，辦理好開戶許可證之后，才可以辦理基本戶和一般戶的開戶。所需材料持營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證正本及其復印件，公章、財務章、法人章及銀行規(guī)定的其他材料
銀行存款核算，企業(yè)將款項存入銀行或其他金融機構，借記本科目，貸記“庫存現(xiàn)金”等有關科目；提取現(xiàn)金和支出款項，借記“庫存現(xiàn)金”等有關科目，貸記本科目
銀行存款余額調(diào)節(jié)表編制：存款余額調(diào)節(jié)表，是在銀行對賬單余額與企業(yè)帳面余額的基礎上，各自加上對方已收、本單位未收帳項數(shù)額，減去對方已付、本單位未付帳項數(shù)額，以調(diào)整雙方余額使其一致的一種調(diào)節(jié)方法。其計算公式如下：
（1）企業(yè)銀行日記賬余額調(diào)節(jié)余額＝銀行已收而企業(yè)未收帳項－銀行已付而企業(yè)未付帳項
（2）銀行對帳單存款余額調(diào)節(jié)余額＝企業(yè)已收而銀行未收帳項－企業(yè)已付而銀行未付帳項通過核對調(diào)節(jié)，“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”上的雙方余額相等，如果經(jīng)調(diào)節(jié)仍不相等，要么是未達帳項未全部查出，調(diào)節(jié)相等后的銀行存款余額是當日可以動用的銀行存款實有數(shù)。對于銀行已經(jīng)劃帳，而企業(yè)尚未入帳的未達帳項，要待銀行結算憑證到達后，才能據(jù)以入賬，不能以“銀行存款調(diào)節(jié)表”作為記帳依據(jù)。
銀行存款工作匯報材料2
大家上午好！我是雙峰村行曾莉華，現(xiàn)就我行在9月份對教育系統(tǒng)融資款退付胡營銷心得與大家交流分享：
一、獲取信息，快速行動
我行在9月28日獲悉中央財政對縣教育系統(tǒng)以高中名義向全縣教職員工胡融資款項進行分年限置換，且本次置換資金 1.168 億元已到位，并在9月30日之前全部退付到融資客戶的賬戶上。在得知這一信息后，我行快速行動，劉行長親自掛帥與教育局領導溝通，爭取此次融資款項胡退付全部由我行代付。同時也與高中校長、財務人員緊密聯(lián)系，但他們反饋胡信息是財政局已召集開了會并做了工作安排，且他們已把后續(xù)在工作全部做好，并把明細表已造好，只要資金到位、通過審批程序由其他行代付即可到各融資客戶賬戶上。此次融資款項胡退付涉及到全縣七所高中和一所職業(yè)中專，涉及到客戶數(shù)若干人，資金達到1億多元，如改為我行代付，對每所學校而言，無疑工作就得重做，花名冊就得重新造具，且時間緊（僅剩2天時間）、任務重，我們當時也捏了一把汗，這存款營銷項目我們能否攻下？謀事在人，我們沒有退縮，以上次業(yè)務合作為契機，抓住機會、咬住目標不放松。為此劉行長啟動第二次營銷，把我行了解到的信息向教育局領導進行反饋，當時教育局回復：你們滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行能客服一切困難，遵守承諾，我局也要客服困難、重新造冊，讓此次的融資款退付全部由滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行代付。此次項目營銷成功離不開我行員工家屬的`幕后給力。
二、團結一致，全力以赴
此次融資款項胡代付需要高中財務人員重新造具花名冊，并要全部在我行開戶，工作任務比較大、時間緊，免不了有些學校胡財務人員發(fā)牢騷、有抱怨，甚至不愿意提供詳細胡花名冊給我行，面對這一現(xiàn)象，我行立即采取多對一的方式啟動上門服務，特別有意安排有營銷技巧、溝通能力比較強的員工對學校的財務進行安撫，并對我行各項業(yè)務的優(yōu)勢再次進行宣傳、主動參與為他們聯(lián)系融資款項客戶、核對信息、協(xié)助造就花名冊。員工胡言語和行動終于感動了他們，從早上9點鐘一直等到下午4點半，他們終于把詳細完整胡花名冊提供給我行員工。
準備充足、精心安排
面對如此大胡工作任務，又涉及到時間緊、只有合理安排、充足準備，才能確保工作工作如質(zhì)如量的完成此次融資款項胡代付，我們行領導作出合理分工。劉行長負責對教育系統(tǒng)胡高中分管校長及財務人員座進一步營銷；王行長負責隨時準備調(diào)動各部門員工進行有力配合;本人負責融資款項資金的到位告知各客戶經(jīng)理要他們通知各高校財務人員至我行進行金額確認并代發(fā)，且對批量代發(fā)胡操作風險進行提示，杜絕差錯發(fā)生。因準備充足、精心安排、統(tǒng)一部署的同時營業(yè)的小伙伴非常給力，在9月30日5點半之前，對教育系統(tǒng)退付的融資款項500多萬全部成功代發(fā)到位（今天還有3600萬到位），無任何差錯，至9月底我行的各項存款余額為11.99億元，其中儲蓄存款為5.9億元，全年凈增儲蓄存款2.65億元。
我們雙峰村行能成功攻下一個又一個的營銷項目，這得益于我行有敢于擔當，沖鋒在前且親力親為的劉行長，團結一致，勇于挑戰(zhàn)的干部員工。我相信，只要我們腳踏實地、穩(wěn)步推進，雙峰村行的明天一定會更美好！
謝謝大家！
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