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銀行培訓(xùn)考試的試題及答案
21世紀(jì)是一個(gè)注重學(xué)習(xí)的世紀(jì)，對(duì)于注重學(xué)習(xí)型組織建設(shè)的現(xiàn)代銀行而言，銀行培訓(xùn)考試至關(guān)重要。下面是小編為大家整理的銀行培訓(xùn)考試的試題及答案，希望大家喜歡。
銀行培訓(xùn)考試的試題及答案1
一、判斷題
1、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。 （對(duì)）
2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 （對(duì)）
3、反對(duì)洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反對(duì)洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。 （錯(cuò)）
4、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 （對(duì)）
5、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反對(duì)洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。（錯(cuò)）
5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？（錯(cuò)）
6、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦的銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對(duì)）
7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。 （錯(cuò)）
8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）
9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）
10、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（錯(cuò) ）
11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。 （對(duì)）
12、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的客戶除外。（錯(cuò)）
13、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反對(duì)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中
國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 （對(duì)）
14、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反對(duì)洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人處一萬(wàn)元以 罰款？（錯(cuò)）
15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。（錯(cuò)）
16、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。（錯(cuò)）
17、反對(duì)洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章？（對(duì)）
18、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦的銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對(duì)）
19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（對(duì)）
20、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。 （錯(cuò)）
二、單選題
1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（B）
A、匯款人工作單位
B、匯款人住所
C、匯款行地址
D、匯款人身份證明文件
2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反對(duì)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反對(duì)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
A、3
B、5
C、7
D、10
3、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）（D）
A、《外匯申報(bào)單》
B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》
D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
4．對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）
A，《外匯申報(bào)單》；
B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；
C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
5、下列屬于大額交易的是( A)
A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元
C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
6、反對(duì)洗錢內(nèi)部控制的核心是（B ）
A. 確保反對(duì)洗錢工作合規(guī)免責(zé)
B. 有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)
C. 保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制
A. 避免受到監(jiān)管處罰
7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（ D）報(bào)告，并取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。
A. 監(jiān)管部門
B. 董事會(huì)
C. 監(jiān)事會(huì)
D. 高級(jí)管理層
8、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。
A、反對(duì)洗錢局
B. 中國(guó)反對(duì)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
C、保衛(wèi)局
D、分支機(jī)構(gòu)
9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、用新?tīng)I(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（A ）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
A. 風(fēng)險(xiǎn)可控
B. 風(fēng)險(xiǎn)平均
C. 效率優(yōu)先
D. 合法合規(guī)
10、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。
A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份
B. 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施
C. 對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別
D. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施
11、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C ）進(jìn)行一次審核。
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
12、下列說(shuō)法正確的是( A )。
A. 客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程
B、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反對(duì)洗錢專門的法律規(guī)定中
C、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成
D、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始
13、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取（D ）措施。
A. 向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告
B. 上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
C. 持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)
D. 凍結(jié)
14、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的'，可登記（B ）。
A、匯款人姓名或者名稱
B、資金匯出地名稱
C、匯款人身份證
D、匯款人住所
15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反對(duì)洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。
A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
B. 5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
A、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下
16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反對(duì)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報(bào)告。
A、客戶身份識(shí)別
B、交易記錄保存
Ｃ、大額交易
Ｄ、可疑交易
17、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反對(duì)洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先( B )。
A. 采取交易限制措施
B. 盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施
C. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
D. 提交可疑交易報(bào)告
19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（Ａ ）的批準(zhǔn)。
Ａ、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層
Ｂ、中國(guó)人民銀行
Ｃ、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
Ｄ、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反對(duì)洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
A、5萬(wàn)；5000
B、10萬(wàn)；1萬(wàn)
C、20萬(wàn)；1萬(wàn)
D、50萬(wàn)；5萬(wàn)
19．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。
A．5
B．7
C．8
D．10
20、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（ D）。
A. 反對(duì)洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反對(duì)洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反對(duì)洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
B. 中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反對(duì)洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查
C. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反對(duì)洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供
D. 中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反對(duì)洗錢行政處罰
銀行培訓(xùn)考試的試題及答案2
一、單項(xiàng)選擇題
1、在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是( )。
A.家庭
B.企業(yè)
C.中央銀行
D.政府
答案：B
2、金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。
A.期限性
B.流動(dòng)性
C.收益性
D.風(fēng)險(xiǎn)性
答案：B
3、具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是( )。
A.貨幣市場(chǎng)工具
B.資本市場(chǎng)工具
C.金融衍生品
D.外匯市場(chǎng)工具
答案：A
4、在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以固定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫( )。
A.看漲期權(quán)
B.歐式期權(quán)
C.看跌期權(quán)
D.美式期權(quán)
答案：C
5、在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限是( )。
A.1個(gè)月以內(nèi)
B.3個(gè)月以內(nèi)
C.6個(gè)月以內(nèi)
D.1年以內(nèi)
答案：D
6、若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場(chǎng)通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實(shí)際利率是( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
答案：B
7、某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款一年后稅前所得利息是( )。
A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6
答案：B
8、國(guó)債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做( )發(fā)行。
A.折價(jià)
B.平價(jià)
C.溢價(jià)
D.競(jìng)價(jià)
答案：A
9、某證券的β值是1.5，同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率高10%，則該證券的實(shí)際利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.85%
答案：C
10、我國(guó)目前的利率體系仍然是( )的雙軌并行體系。
A.存款利率與貸款利率隔離
B.對(duì)私利率與對(duì)公利率隔離
C.銀行利率與貨幣市場(chǎng)利率隔離
D.銀行利率與信用社利率隔離
答案：C
11、在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( )。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.中央銀行
答案：B
12、目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。
A.國(guó)有
B.多國(guó)共有
C.無(wú)資本金
D.混合所有
答案：A
13、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)。這屬于( )的監(jiān)管體制。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)一
答案：C
14、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是( )。
A.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控
B.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng)
C.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng)
D.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控
答案：D
15、我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是( )。
A.財(cái)務(wù)監(jiān)督
B.人事監(jiān)督
C.合規(guī)監(jiān)督
D.經(jīng)營(yíng)監(jiān)督
答案：A
16、2003年修改通過(guò)的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和( )為經(jīng)營(yíng)原則。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
答案：C
17、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( )。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
答案：C
18、我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指( )與資產(chǎn)總額之比。
A.表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B.貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額
C.表內(nèi)、外風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D.不良貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額
答案：C
19、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國(guó)的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立( )。
A.資產(chǎn)管理賬戶
B.資產(chǎn)信托賬戶
C.資產(chǎn)處置公司
D.資產(chǎn)租賃公司
答案：B
20、下列收入中屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外收入的是( )。
A.違約金
B.投資收益
C.賠償金
D.罰沒(méi)收入
答案：D
21、將未來(lái)具有可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的( )業(yè)務(wù)。
A.證券發(fā)行
B.證券經(jīng)紀(jì)
C.基金管理
D.資產(chǎn)證券化
答案：D
22、為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。
A.期限中介
B.風(fēng)險(xiǎn)中介
C.信息中斧
D.流動(dòng)性中介
答案：D
23、由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
答案：B
24、投資者完全繞過(guò)證券商，相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)，稱為( )。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.第三市場(chǎng)
D.第四市場(chǎng)
答案：D
25、2009年3月1日，寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約，寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵，可以獲得其400萬(wàn)噸熟軋板卷的.產(chǎn)能。這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，此次并購(gòu)屬于( )。
A.縱向并購(gòu)
B.橫向并購(gòu)
C.混合并購(gòu)
D.垂直并購(gòu)
答案：B
26、諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是( )。
A.規(guī)避管制
B.制度變革
C.降低交易成本
D.尋求利潤(rùn)的最大化
答案：B
27、金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
B.從金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變
C.金融市場(chǎng)監(jiān)管的重新定位
D.金融體系與國(guó)際慣例接軌
答案：A
28、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
29、在金融深化的測(cè)量中，貨幣化程度是指( )。
A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例
B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例
D.國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例
答案：B
30、1999年美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容是( )。
A.準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B.準(zhǔn)許金融持股公司跨國(guó)發(fā)展
C.準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)
D.準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
答案：C
31、弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是( )。
A.債券利率
B.存款利率
C.市場(chǎng)利率
D.恒常收入
答案：D
32、與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用。
A.恒常收入
B.匯率
C.利率
D.貨幣供給
答案：C
33、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是( )。
A.活期存款準(zhǔn)備金率
B.定期存款準(zhǔn)備金率
C.超額準(zhǔn)備金率
D.提現(xiàn)率
答案：C
34、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是( )。
A.貨幣流通速度
B.國(guó)際收支水平
C.社會(huì)就業(yè)率
D.物價(jià)變動(dòng)率
答案：D
35、.在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是( )。
A.央行調(diào)控機(jī)制
B.貨幣供給機(jī)制
C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制
D.利率機(jī)制
答案：D
36、經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是( )通貨膨脹。
A.公開(kāi)型
B.抑制型
C.隱蔽型
D.非預(yù)期性
答案：D
37、壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品售價(jià)，由此引起的通貨膨脹屬于( )通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.供求混合型
D.結(jié)構(gòu)型
答案：B
38、通貨膨脹對(duì)生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的( )。
A.初期
B.中期
C.中后期
D.后期
答案：A
39、通貨緊縮的基本標(biāo)志是( )。
A.國(guó)民收入持續(xù)下降
B.物價(jià)總水平持續(xù)下降
C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
答案：B
40、在20世紀(jì)90年代，日本陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是( )。
A.貨幣緊縮
B.流動(dòng)性陷阱
C.資產(chǎn)泡沫破滅
D.結(jié)構(gòu)性因素
答案：C
41、下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是( )。
A.中國(guó)人民銀行通過(guò)貸款渠道發(fā)行人民幣
B.中國(guó)人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金
C.中國(guó)人民銀行接受政府委托管理國(guó)庫(kù)
D.中國(guó)人民銀行組織全國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行資金清算
答案：D
42、宏觀調(diào)控是國(guó)家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指( )的運(yùn)用。
A.收入政策
B.貨幣政策
C.財(cái)政政策
D.產(chǎn)業(yè)政策
答案：B
43、貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說(shuō)法是( )。
A.社會(huì)勞動(dòng)者100%就業(yè)
B.所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到任何條件的工作
C.存在摩擦性失業(yè)，但不存在自愿失業(yè)
D.存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
答案：D
44、在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，不應(yīng)該采取的措施是( )。
A.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率
B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率
C.在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債
D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率
答案：C
45、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是( )。
A.內(nèi)生性太強(qiáng)
B.可測(cè)性欠佳
C.相關(guān)性欠強(qiáng)
D.可控性欠佳
答案：C
46、如果商業(yè)銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將歐元?jiǎng)澋姐y行指定賬戶的義務(wù)，這種可能性就是商業(yè)銀行承擔(dān)的( )。
A.狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)
B.廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
47、我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的( )。
A.交易風(fēng)險(xiǎn)
B.折算風(fēng)險(xiǎn)
C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
48、某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無(wú)法收回。此種情形說(shuō)明該商業(yè)銀行蒙受了( )的損失。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
49、我國(guó)某企業(yè)在海外投資了一個(gè)全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，其東道國(guó)實(shí)行了嚴(yán)格的外匯管制，該子公司無(wú)法將所獲得的利潤(rùn)如期匯回。此種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了( )。
A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
C.投資風(fēng)險(xiǎn)
D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
50、如果一國(guó)出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )。
A.貨幣危機(jī)
B.銀行危機(jī)
C.外債危機(jī)
D.系統(tǒng)性金融危機(jī)
答案：D
51、監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)組織和個(gè)體的不公正、不公平、無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來(lái)改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點(diǎn)源自管制理論中的( )。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會(huì)選擇論
D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論
答案：A
52、《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》我國(guó)商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于根據(jù)，( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
答案：B
53、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過(guò)( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
答案：A
54、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( )。
A.針對(duì)銀行體系并表
B.針對(duì)銀行體系分表
C.針對(duì)單個(gè)銀行并表
D.針對(duì)單個(gè)銀行分表
答案：C
55、我國(guó)目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是( )償付能力原則。
A.適度
B.自主
C.最低
D.最高
答案：C
56、如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為( )。
A.外匯匯率下跌
B.外匯匯率上漲
C.本幣匯率上漲
D.本幣法定升值
答案：B
57、如果一國(guó)的國(guó)際收支因?yàn)楸緡?guó)的通貨膨脹率高于他國(guó)的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國(guó)的國(guó)際收支不均衡是( )。
A.收入性不均衡
B.貨幣性不均衡
C.周期性不均衡
D.結(jié)構(gòu)性不均衡
答案：B
58、在國(guó)際儲(chǔ)備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于( )。
A.國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度
B.國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化
C.外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)比
D.外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化
答案：D
59、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征。
A.布雷頓森林體系
B.國(guó)際金本位制
C.牙買加體系
D.國(guó)際金塊-金匯兌本位制
答案：A
60、在管理上，對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是( )離岸金融中心的特點(diǎn)。
A.倫敦型
B.紐約型
C.避稅港型
D.巴哈馬型
答案：B
二、多項(xiàng)選擇題
1、在金融市場(chǎng)構(gòu)成要素中，( )是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市的基礎(chǔ)。
A.金融市場(chǎng)主體
B.金融市場(chǎng)客體
C.金融市場(chǎng)中介
D.金融市場(chǎng)價(jià)格
E、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
答案：AB
2、凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( )。
A.交易動(dòng)機(jī)
B.生產(chǎn)動(dòng)機(jī)
C.儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)
D.預(yù)防動(dòng)機(jī)
E.投機(jī)動(dòng)機(jī)
答案：ADE
3、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求( )。
A.投資者效用最大化
B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化
C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化
D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化
E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化
答案：BD
4、政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( )。
A.政策性原則
B.財(cái)政性原則
C.安全性原則
D.盈利性原則
E.保本微利原則
答案：ACE
5、我國(guó)商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有( )。
A.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重
C.嚴(yán)格貸款審批制度
D.推行貸款五級(jí)分類管理
E.完善信息系統(tǒng)
答案：BCD
6、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確的是( )。
A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型
C.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)
D.投資銀行通過(guò)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入
E.投資者可以通過(guò)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的'財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益
答案：ABDE
7、下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是( )。
A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大
B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過(guò)高
C.行業(yè)集中度較高
D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善
E.整體創(chuàng)新能力不足
答案：BDE
8、金融抑制的原因包括( )。
A.計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制
B.不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤?/p>
C.經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)
D.缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境
E.外資金融機(jī)構(gòu)的惡性競(jìng)爭(zhēng)
答案：BD
9、利率管制對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有損害作用，其表現(xiàn)是( )。
A.使政府無(wú)所適從，無(wú)能為力
B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金
C.促使人們減少儲(chǔ)蓄
D.鼓勵(lì)對(duì)貸款的超額需求
E.導(dǎo)致資金外逃
答案：CD
10、在不同層次的貨幣中，流動(dòng)性較強(qiáng)，可以直接作為購(gòu)買手段和支付手段的是( )。
A.現(xiàn)金
B.有價(jià)證券
C.活期存款
D.大額可轉(zhuǎn)讓存單
E.定期存款
答案：AC
11、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，貨幣均衡主要取決于( )。
A.穩(wěn)定的物價(jià)水平
B.大量的國(guó)際儲(chǔ)備
C.健全的利率機(jī)制
D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)
E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制
答案：CDE
12、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是( )。
A.個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲
B.一定時(shí)間內(nèi)物價(jià)的持續(xù)上漲
C.物價(jià)一次性的大幅上漲
D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲
E.季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格的上漲
答案：AD
13、通貨緊縮的危害有( )。
A.導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)過(guò)熱
B.加速經(jīng)濟(jì)衰退
C.導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水
D.分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)
E.可能引發(fā)銀行危機(jī)
答案：BCDE
14、中央銀行是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著( )等重要職能。
A.發(fā)行的銀行
B.政府的銀行
C.國(guó)有的銀行
D.銀行的銀行
E.管理金融的銀行
答案：ABDE
15、貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性是指( )。
A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)之間的矛盾
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾
C.國(guó)際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與穩(wěn)定物價(jià)之間的矛盾
E.國(guó)際收支平衡與穩(wěn)定物價(jià)之間的矛盾
答案：BCDE
16、在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括( )。
A.審貸分離機(jī)制
B.集中分散機(jī)制
C.授權(quán)管理機(jī)制
D.額度管理機(jī)制
E.貸后問(wèn)責(zé)機(jī)制
答案：ACD
17、應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的主要舉措包括( )。
A.構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系
B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)
C.構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制
D.構(gòu)建金融調(diào)控體系
E.進(jìn)行金融危機(jī)管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作
答案：ABCE
18、根據(jù)我國(guó)2004年3月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的有( )。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.資本公積
D.可轉(zhuǎn)換債
E.未分配利潤(rùn)
答案：ACE
19、我國(guó)金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有( )。
A.對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)
B.對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)
C.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)
D.危機(jī)機(jī)構(gòu)處理的協(xié)調(diào)
E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)
答案：BCD
20、匯率變動(dòng)的決定因素包括( )。
A.物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)
B.國(guó)際收支差額的變化
C.國(guó)際儲(chǔ)備余額的變化
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D.市場(chǎng)預(yù)期的變化
E.政府干預(yù)匯率
答案：ABDE
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