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銀行存款自查報(bào)告（通用18篇）
在當(dāng)下社會(huì)，報(bào)告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。一聽(tīng)到寫(xiě)報(bào)告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的銀行存款自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
銀行存款自查報(bào)告 1
為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對(duì)“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門(mén)聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對(duì)銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、自查工作的開(kāi)展情況
根據(jù)我部門(mén)針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對(duì)銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問(wèn)題臺(tái)賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門(mén)在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對(duì)銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶(hù)辦卡留存賬戶(hù)資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
（2）針對(duì)銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷(xiāo)卡過(guò)程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫(kù)登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，廢卡專(zhuān)人保管、登記，統(tǒng)一銷(xiāo)毀。
（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶(hù)的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營(yíng)業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶(hù)不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶(hù)妥善保管銀行卡等。要求客戶(hù)在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請(qǐng)表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的`自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶(hù)超過(guò)3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過(guò)對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶(hù)進(jìn)行一一核查和抽查賬戶(hù)流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)兩戶(hù)經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶(hù)進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題
（1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；
（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對(duì)員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行存款自查報(bào)告 2
為堅(jiān)決貫徹執(zhí)行中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》，及xx省銀行協(xié)會(huì)下發(fā)的《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行卡行業(yè)自律公約》和xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人共同簽署的《xx市銀行業(yè)關(guān)于維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)健康發(fā)展的承諾書(shū)》精神，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)和正確的經(jīng)營(yíng)理念，合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)存款、個(gè)人住房貸款及銀行卡等業(yè)務(wù)，切實(shí)規(guī)范市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為，積極維護(hù)正常的金融秩序，杜絕金融信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，近日我聯(lián)社依據(jù)實(shí)際情況，積極開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》自查自糾工作，現(xiàn)就此自查情況報(bào)告如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作職責(zé)，明確具體目標(biāo)。
我聯(lián)社就自身的《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》開(kāi)展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠(yuǎn)的主題，對(duì)我聯(lián)社而言此項(xiàng)工作開(kāi)展的成功與否將可能直接影響到未來(lái)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力問(wèn)題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)極其重視，專(zhuān)門(mén)成立了以領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作目標(biāo)和部門(mén)責(zé)任人及由聯(lián)社合規(guī)等部門(mén)組織全轄各分支機(jī)構(gòu)對(duì)《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》中的情況和制度進(jìn)行了全面梳理。同時(shí)明確此項(xiàng)工作意義和具體目標(biāo)，加強(qiáng)社內(nèi)員工開(kāi)展存款及個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)的自律行為，堅(jiān)決杜絕高息攬存和違反監(jiān)管部門(mén)人個(gè)住房貸款政策。
二、加強(qiáng)宣傳教育，營(yíng)造環(huán)境。
一方面加強(qiáng)對(duì)全縣信用社員工開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》的宣傳教育，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、服務(wù)理念合規(guī)意識(shí)、合規(guī)理念，為提升服務(wù)質(zhì)量及合法合規(guī)公平競(jìng)爭(zhēng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。組織全體員工反復(fù)學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行卡行業(yè)自律公約》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、金融法律法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和金融業(yè)務(wù)知識(shí)，通過(guò)采取專(zhuān)題學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)講座和崗位培訓(xùn)等方式方法增強(qiáng)學(xué)習(xí)教育的針對(duì)性和效果，以強(qiáng)化全員的思想認(rèn)識(shí)和服務(wù)意識(shí)，提高員工的整體綜合素質(zhì)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，建立我聯(lián)社健康的企業(yè)文化。另一方面加大對(duì)社會(huì)公眾和客戶(hù)的宣傳教育力度，形成農(nóng)村信用社和社會(huì)互動(dòng)，爭(zhēng)取社會(huì)公眾的理解和支持，為營(yíng)造和諧金融環(huán)境提供有力的社會(huì)保障。縣聯(lián)社組織相關(guān)部室進(jìn)行不定期檢查，對(duì)違反服務(wù)公約的，特別是經(jīng)顧客舉報(bào)屬實(shí)的，要采取措施，或調(diào)離原崗位，或給予其它相應(yīng)處罰。
三、審慎存款經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格遵循公約要求。
現(xiàn)我聯(lián)社將吸收存款、發(fā)放貸款作為其主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和盈利手段，因此為保證我國(guó)銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)銀行業(yè)合理有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行業(yè)健康運(yùn)行和發(fā)展。《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》第十二條規(guī)定“會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，不得以下列形式吸收客戶(hù)存款:”。但近期我社也從個(gè)別客戶(hù)處了解到，確實(shí)存在某些銀行為擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，緩解資金壓力，存在以貼息、現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)、高息攬存、贈(zèng)送物品等方式變相吸收存款的違規(guī)行為。審視我聯(lián)社的存款來(lái)源，主要途徑有：
1、長(zhǎng)期良好合作的老客戶(hù)自愿存款；
2、客戶(hù)經(jīng)理吸收存款；
3、地域優(yōu)勢(shì)產(chǎn)生的就地居民存款。客戶(hù)經(jīng)理吸收存款的`主要方式是下鄉(xiāng)或者深入居民積極主動(dòng)地宣傳國(guó)家金融政策和省聯(lián)社及我縣聯(lián)社的存貸款制度，同時(shí)全轄開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，柜臺(tái)上不斷努力提高服務(wù)質(zhì)量，以標(biāo)準(zhǔn)化和微笑服務(wù)吸引客戶(hù)自愿存款，即經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違反《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》的行為。
四、繼續(xù)規(guī)范個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)，嚴(yán)防信貸風(fēng)險(xiǎn)。
我聯(lián)社針對(duì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中已相應(yīng)制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等法律法規(guī)進(jìn)行抵押物管理，規(guī)范抵押登記及審批流程，落實(shí)了抵押物價(jià)值評(píng)估和抵押登記手續(xù)，以確保抵押權(quán)合法有效。在自查中未發(fā)現(xiàn)有客戶(hù)經(jīng)理違反《中國(guó)銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管要求，干預(yù)或者影響個(gè)人住房貸款市場(chǎng)秩序，損害其他銀行合法權(quán)益的行為，在辦理此類(lèi)貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中也未發(fā)現(xiàn)有突破或變相突破監(jiān)管利率底線(xiàn)或價(jià)格底線(xiàn)招攬客戶(hù)。
五、明確方向，提高服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督。
現(xiàn)在，銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，對(duì)行業(yè)自律行為的要求也越來(lái)越高，誰(shuí)能為客戶(hù)提供高效、便捷、低成本的服務(wù)，誰(shuí)便能贏得客戶(hù)贏得市場(chǎng)，為此我聯(lián)社今后將從以下幾方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為監(jiān)督：
1、明確發(fā)展目標(biāo)，制定合理存款計(jì)劃，減少無(wú)謂的經(jīng)營(yíng)障礙。
2、提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，加大市場(chǎng)宣傳力度，以老客戶(hù)帶新客戶(hù)為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴(kuò)大客戶(hù)資源。
3、完善個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的管理辦法，加大社內(nèi)和客戶(hù)雙線(xiàn)監(jiān)督力度，加大違規(guī)懲處力度，堅(jiān)決杜絕違法違約放貸等違反金融市場(chǎng)秩序的行為。
銀行存款自查報(bào)告 3
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目，并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下:
一、印、證的管理
此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱(chēng)完全合規(guī)合法。
二、大額款項(xiàng)支付管理
這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度，每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批，經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三、特殊業(yè)務(wù)的處理
對(duì)于存款的'凍結(jié).查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四、會(huì)計(jì)核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ)，賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五、帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴(yán)格執(zhí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規(guī)有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對(duì)賬制。
六、存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。
七、案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人
員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專(zhuān)項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八、重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù).登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號(hào).作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫(kù)制度. 以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對(duì)收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)！
銀行存款自查報(bào)告 4
根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統(tǒng)計(jì)工作自查整改的通知》（xxxxx號(hào)）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》（xxxxxxxx號(hào)）的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對(duì)人行和各上級(jí)行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對(duì)本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現(xiàn)將自查情況上報(bào)如下：
根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對(duì)20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。
1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行自查，對(duì)于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺(tái)賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對(duì)人民幣經(jīng)營(yíng)明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（GE0907表）的'房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購(gòu)房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問(wèn)題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表（GE09xx表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對(duì)后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。
一、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統(tǒng)對(duì)報(bào)表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。
二、下一步工作要求
通過(guò)這次自查，使各級(jí)管理人員加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行存款自查報(bào)告 5
為配合國(guó)家外匯管理局以“維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢(qián)跨境流動(dòng)”為主題的違法違規(guī)資金專(zhuān)項(xiàng)檢查，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)支行xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：
一、自查相關(guān)內(nèi)容
我支行檢查人員于xx年xx月xx日對(duì)支行xx年xx月xx日-xx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國(guó)際收支等三大類(lèi)外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、外商直接投資項(xiàng)下的國(guó)際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，無(wú)轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下款項(xiàng)，所有出口收匯款項(xiàng)全部入待核查賬戶(hù)核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)xxx筆，客戶(hù)簽收手續(xù)齊全。
2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)xxx筆，售匯業(yè)務(wù)xx筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3．資本金業(yè)務(wù):我支行開(kāi)立一戶(hù)資本金賬戶(hù)，且已銷(xiāo)戶(hù)。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶(hù)管理辦法，及時(shí)在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無(wú)資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款xx筆，其中預(yù)付貨款xx筆全部進(jìn)入國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。
5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款x筆提供的'資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)xx筆，售付匯業(yè)務(wù)xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶(hù)身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無(wú)超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。
7．對(duì)外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：對(duì)外付款xx筆，都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)分行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項(xiàng)性質(zhì)為服務(wù)項(xiàng)下收款客戶(hù)已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
二、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
銀行存款自查報(bào)告 6
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目，并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下：
一、印、證的管理
此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱(chēng)完全合規(guī)合法。
二、大額款項(xiàng)支付管理
這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度，每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批，經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三、特殊業(yè)務(wù)的處理
對(duì)于存款的凍結(jié).查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四、會(huì)計(jì)核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ)，賬外運(yùn)營(yíng)的'問(wèn)題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五、帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴(yán)格執(zhí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規(guī)有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對(duì)賬制。
六、存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。
七、案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專(zhuān)項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八、重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù)、登記、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)、作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫(kù)制度.以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對(duì)收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)！
銀行存款自查報(bào)告 7
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我社進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一、按照制度要求，重塑制度流程
按照聯(lián)社要求對(duì)照《河北省農(nóng)村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反對(duì)洗錢(qián)等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹(shù)立新形象”的要求，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防，和諧共贏”。
通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對(duì)洗錢(qián)操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。
全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的'風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
四、整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
（四）以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為思想，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行存款自查報(bào)告 8
人民銀行滁州市中心支行以加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊(duì)伍建設(shè)五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層落實(shí)責(zé)任。
中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、會(huì)議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項(xiàng)職責(zé)，科學(xué)規(guī)劃保密工作計(jì)劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jī)考核，強(qiáng)化保密管理約束力，檢查、評(píng)價(jià)保密管理責(zé)任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級(jí)行規(guī)定，對(duì)機(jī)要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對(duì)保密工作職責(zé)、崗位職責(zé)、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì)議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國(guó)家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責(zé)明確、流程明晰、運(yùn)作規(guī)范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺(tái)賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專(zhuān)項(xiàng)檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴(yán)格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機(jī)要保密環(huán)境，機(jī)要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統(tǒng)，進(jìn)一步嚴(yán)密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。
四、加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，增強(qiáng)保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機(jī)要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國(guó)家和上級(jí)行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識(shí)。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習(xí)規(guī)范月”、“保密制度學(xué)習(xí)宣講培訓(xùn)”等活動(dòng)，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點(diǎn)內(nèi)容，開(kāi)展學(xué)習(xí)、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì)代訓(xùn)。召開(kāi)保密委(擴(kuò)大)會(huì)議，集中學(xué)習(xí)、解讀《中國(guó)人民銀行國(guó)家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強(qiáng)全行中層干部的保密意識(shí)和技能。
五、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機(jī)要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點(diǎn)，加強(qiáng)保密隊(duì)伍的'思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)工作責(zé)任感。另一方面，積極開(kāi)展調(diào)查研究，及時(shí)總結(jié)保密工作經(jīng)驗(yàn)與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強(qiáng)保密隊(duì)伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級(jí)行和地方保密管理部門(mén)采用。
銀行存款自查報(bào)告 9
人行太湖縣支行根據(jù)市中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)的要求，結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真組織實(shí)施，扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類(lèi)確定和保密審查工作。
一、精心組織，領(lǐng)會(huì)精神。
支行及時(shí)召開(kāi)保密委工作會(huì)議，會(huì)中全文學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》精神，會(huì)議研究，要認(rèn)真落實(shí)《通知》精神，規(guī)范確定涉密人員，認(rèn)定涉密崗位，嚴(yán)格涉密人員審查，加強(qiáng)涉密人員保密教育培訓(xùn)，強(qiáng)化涉密人員日常監(jiān)督。
二、確定標(biāo)準(zhǔn)，定崗定人。
支行根據(jù)和結(jié)合《通知》、《中國(guó)人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì)確定保密要害部門(mén)部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標(biāo)準(zhǔn)定崗定人，填寫(xiě)《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對(duì)涉密人員的國(guó)籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷以及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、主要社會(huì)關(guān)系等進(jìn)行了仔細(xì)的`審查，完善涉密人員臺(tái)賬，建立長(zhǎng)效機(jī)制。按要求上報(bào)了《涉密人員備案匯總表》及報(bào)告材料。
三、開(kāi)展教育，提升素質(zhì)。
一是落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)法制度。黨組中心組專(zhuān)題學(xué)習(xí)《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規(guī)章等;
二是對(duì)涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識(shí)教育，確保其熟悉保密法律法規(guī)，掌握履行崗位職責(zé)所需的保密知識(shí)技能;
三是及時(shí)對(duì)新入行員工進(jìn)行保密知識(shí)教育。使新行員盡快熟悉保密知識(shí)，向他們發(fā)放保密書(shū)籍，開(kāi)展保密知識(shí)技能培訓(xùn)，切實(shí)提高新員工的保密意識(shí)，增強(qiáng)做好保密工作的責(zé)任感和使命感;
四是組織保密知識(shí)測(cè)試。結(jié)合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國(guó)人民銀行保密法規(guī)知識(shí)測(cè)試。
四、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，完善制度。
一是調(diào)整組織成員。鑒于人員變動(dòng)，為有效加強(qiáng)保密工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)干部履行《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行保密工作職責(zé)規(guī)定》，結(jié)合工作實(shí)際需要，調(diào)整支行保密委員會(huì)組成人員，進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;
二是重新簽訂保密責(zé)任書(shū)。結(jié)合內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的整合，為使保密管理制度落到實(shí)處，進(jìn)一步完善保密防護(hù)措施，有效地預(yù)防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責(zé)任書(shū)，進(jìn)一步明確保密工作責(zé)任;
三是簽訂保密承諾書(shū)。為使新員工認(rèn)真遵守國(guó)家保密法律法規(guī)和人民銀行保密規(guī)定，承擔(dān)保密義務(wù)和法律責(zé)任，對(duì)新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書(shū)。
五、落實(shí)制度，監(jiān)督檢查。
支行以開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作為契機(jī)
一是開(kāi)展對(duì)信息發(fā)布審批程序的審查。嚴(yán)把信息發(fā)布范圍，切實(shí)做好政務(wù)公開(kāi)、新聞發(fā)布、課題調(diào)研等對(duì)外公布信息的保密審查工作，在實(shí)際工作中，支行遵循“誰(shuí)公開(kāi)誰(shuí)審查、誰(shuí)審查誰(shuí)負(fù)責(zé)、先審查后公開(kāi)”和“一事一審”的原則，信息公開(kāi)前均由發(fā)布部門(mén)填寫(xiě)《政務(wù)公開(kāi)預(yù)審表》提交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保了涉密信息不公開(kāi)、公開(kāi)信息不涉密;
二是對(duì)涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管?chē)?yán)格按保密制度和工作流程規(guī)范操作;
三是對(duì)計(jì)算機(jī)安全檢查。按照《信息系統(tǒng)和信息設(shè)備使用保密管理規(guī)定》及《涉密計(jì)算機(jī)保密管理規(guī)定》要求，對(duì)全行的內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)詳細(xì)登記造冊(cè)，管理責(zé)任具體到人。計(jì)算機(jī)都分別設(shè)置涉密和非涉密標(biāo)志，涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行臺(tái)賬管理，嚴(yán)禁非法外聯(lián)，非涉密計(jì)算機(jī)禁止處理涉密信息，內(nèi)外網(wǎng)機(jī)實(shí)行物理隔離。
銀行存款自查報(bào)告 10
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶(hù)操作區(qū)有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲(chǔ)戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的.實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶(hù)操作區(qū)域，已設(shè)置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行存款自查報(bào)告 11
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性、傾向性問(wèn)題，有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對(duì)15名員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì)交際、日常工作表現(xiàn)進(jìn)行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報(bào)告如下：
一、排查教育活動(dòng)。
以深入開(kāi)展員工行為排查為契機(jī)，我部開(kāi)展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動(dòng)。通過(guò)每日晨會(huì)在開(kāi)展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。
二、排查方式。
1、采取上評(píng)下和員工互評(píng)的方式，填寫(xiě)《員工行為排查預(yù)警表》針對(duì)員工興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì)交際、日常行為表現(xiàn)四大項(xiàng)21個(gè)方面進(jìn)行全面排查。
2、通過(guò)與員工單獨(dú)座談、家訪(fǎng)、朋友采訪(fǎng)等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的.成效。
三、重點(diǎn)排查內(nèi)容。
1、興趣愛(ài)好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛(ài)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資方式、參與股票、期貨等投資活動(dòng)；是否經(jīng)常大額購(gòu)彩票、玩性質(zhì)游戲機(jī)、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動(dòng)；
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購(gòu)置房屋、車(chē)輛；家庭經(jīng)濟(jì)是否出現(xiàn)異常波動(dòng)；
3、社會(huì)交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶(hù)存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)；是否越權(quán)處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀(jì)律處分又在類(lèi)似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)；是否有意測(cè)試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準(zhǔn)自己的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內(nèi)外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問(wèn)題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線(xiàn)索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù)，樹(shù)立企業(yè)形象，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問(wèn)題苗頭。
銀行存款自查報(bào)告 12
今年以來(lái)，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的'員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報(bào)批評(píng)的社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行存款自查報(bào)告 13
一、背景
為了更好地監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行存款偏離度自查。存款偏離度是指金融機(jī)構(gòu)的存款結(jié)構(gòu)相對(duì)于本地區(qū)同業(yè)平均存款結(jié)構(gòu)的差別程度，是衡量金融機(jī)構(gòu)資金來(lái)源穩(wěn)定性的重要指標(biāo)。為確保各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定要求進(jìn)行存款偏離度自查，我行于20xx年1月組織開(kāi)展存款偏離度自查工作。
二、自查情況
1.自查過(guò)程
我行嚴(yán)格按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定和要求，制定自查方案，明確自查的重點(diǎn)、目標(biāo)、內(nèi)容和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。在自查過(guò)程中，我行注重宣傳、培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高機(jī)構(gòu)員工對(duì)存款偏離度自查的認(rèn)識(shí)和理解，確保自查工作的順利進(jìn)行。
2.自查結(jié)果
自查結(jié)果表明，我行各項(xiàng)存款指標(biāo)保持了穩(wěn)定的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，存款結(jié)構(gòu)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到了有效提升，存款偏離度表現(xiàn)良好。截至20xx年3月末，我行存款余額為人民幣200億元，同比增長(zhǎng)20.5%；各項(xiàng)存款指標(biāo)均符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保持了較好的穩(wěn)定性和可控性。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
1.存在的問(wèn)題
（1）存款組合結(jié)構(gòu)仍不夠優(yōu)化。我行存款主要集中在個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和對(duì)公存款，而短期存款占比較高，需要進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)富管理產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和推廣，吸引更多中長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型存款。
（2）存款偏離度自查工作的覆蓋面有限。由于受到時(shí)間和人力資源等方面的限制，我行僅對(duì)個(gè)別機(jī)構(gòu)進(jìn)行了存款偏離度自查，存在一定的遺漏。
2.改進(jìn)措施
（1）優(yōu)化存款組合結(jié)構(gòu)。我行將進(jìn)一步開(kāi)展財(cái)富管理產(chǎn)品的'市場(chǎng)調(diào)研和產(chǎn)品設(shè)計(jì)，推出具有長(zhǎng)期性、風(fēng)險(xiǎn)可控性和收益性的產(chǎn)品，吸引更多中長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型存款。
（2）加強(qiáng)存款偏離度自查工作的覆蓋面。我行將組織更多機(jī)構(gòu)參與存款偏離度自查，完善自查工作制度和規(guī)范，確保自查結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。
四、結(jié)語(yǔ)
通過(guò)本次存款偏離度自查，我行進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)了存在的問(wèn)題和不足，提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施，為今后更好地保持存款結(jié)構(gòu)穩(wěn)定和優(yōu)化、提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力奠定了基礎(chǔ)。我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)金融監(jiān)管要求的落實(shí)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
銀行存款自查報(bào)告 14
為加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶(hù)存款案件，根據(jù)省分行《中國(guó)工商銀行四川省分行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[xx]1000號(hào)）、省分行《中國(guó)工商銀行四川省分行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作規(guī)定（暫行）》(工銀行川辦[xx]171號(hào))的要求，我行按期完成xx年4-5月存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
根據(jù)省分行通知精神，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，結(jié)合我行實(shí)際，由運(yùn)行管理部組織運(yùn)行督導(dǎo)員等組成檢查組認(rèn)真、全面、及時(shí)地開(kāi)展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、翻閱傳票、聯(lián)機(jī)查看賬戶(hù)歷史明細(xì)、“人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)”賬戶(hù)開(kāi)立錄入情況以及大額存取款進(jìn)出情況等方式進(jìn)行了檢查。
xx年4-5月我行繼續(xù)對(duì)相關(guān)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料完備性和開(kāi)戶(hù)手續(xù)真實(shí)性，各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)《存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查臺(tái)賬》的大額存取款進(jìn)出情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。共查xx年xx月xx日-xx年xx月xx日新開(kāi)各類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)共32戶(hù)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題賬戶(hù)22數(shù)戶(hù)。各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)《存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查臺(tái)賬》上報(bào)的賬戶(hù)7戶(hù)，通過(guò)檢查大額存取款進(jìn)出情況，未發(fā)現(xiàn)可疑賬戶(hù)。
二、存在的問(wèn)題
1、個(gè)別賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息（“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等信息滯后）。如武勝支行營(yíng)業(yè)室開(kāi)立的“武勝縣龍女酒業(yè)經(jīng)營(yíng)部（賬號(hào)）”、岳池支行南門(mén)分理處開(kāi)立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號(hào)）”。
2、個(gè)別新開(kāi)單位結(jié)算賬戶(hù)檔案中無(wú)銀行實(shí)地核查人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開(kāi)立的“武勝縣通達(dá)畜牧專(zhuān)業(yè)合作社（賬號(hào)）。 ”
3、xx年xx月xx日后新開(kāi)單位結(jié)算賬戶(hù)檔案中普遍存在無(wú)“銀行實(shí)地核查人員盡職調(diào)查報(bào)告”的問(wèn)題。如岳池支行南門(mén)分理處開(kāi)立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號(hào)）、武勝支行人民南路分理處開(kāi)立的“武勝縣通達(dá)畜”牧專(zhuān)業(yè)合作社（賬號(hào)）”。
三、組織檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改
我行在存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查結(jié)束后，及時(shí)對(duì)上述存在的問(wèn)題的督促整改，要求對(duì)在“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息的賬戶(hù)，必須到當(dāng)?shù)毓ど叹值炔块T(mén)進(jìn)行核查；對(duì)無(wú)“銀行實(shí)地核查人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料”及無(wú)“銀行實(shí)地核查人員盡職調(diào)查報(bào)告”的.賬戶(hù)要補(bǔ)齊相關(guān)資料。目前已整改賬戶(hù)10戶(hù)。
四、問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析
針對(duì)我行賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題，轄屬各支行及網(wǎng)點(diǎn)要引起高度重視，就問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析，主要是網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)資料審查不嚴(yán)密、個(gè)別柜員責(zé)任心不強(qiáng)、粗心大意，對(duì)新的規(guī)章制度不熟悉所致，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)還存在重營(yíng)銷(xiāo)輕業(yè)務(wù)的思想，始終把業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)放在第一位而忽略了有規(guī)章制度的約束，故而出現(xiàn)了一些有章不循、屢查屢犯問(wèn)題。
五、下一步工作措施及建議
（一）根據(jù)省分行關(guān)于開(kāi)展?jié)L動(dòng)檢查的要求，在現(xiàn)有檢查進(jìn)度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大存款風(fēng)險(xiǎn)檢查工作力度，切實(shí)查找問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，不留死角，確保質(zhì)量，對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌案件線(xiàn)索立即按規(guī)定向上級(jí)行和xx銀監(jiān)分局報(bào)告。
（二）在今后的檢查中，對(duì)屢查屢犯責(zé)任機(jī)構(gòu)和人員從重從嚴(yán)給予處罰，切實(shí)整改到位，堵住漏洞隱患。
(三)進(jìn)一步加強(qiáng)新規(guī)章制度、操作流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，增強(qiáng)工作責(zé)任心，提高員工思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到規(guī)范操作，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
銀行存款自查報(bào)告 15
為確保我行20xx年上半年存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查工作的順利實(shí)施，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)存款資金安全，排查可能存在的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保資金用途及去向與客戶(hù)真實(shí)意愿一致，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《儀隴農(nóng)商銀行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，結(jié)合我支行實(shí)際，對(duì)我支行20xx年12月1日至20xx年5月31日的單位賬戶(hù)的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)資料、賬戶(hù)信息變更資料、賬戶(hù)使用情況、賬戶(hù)對(duì)賬情況、大額資金熱線(xiàn)查證記錄、反洗錢(qián)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的提交及《可疑預(yù)警交易甄別情況》的記錄、敏感交易系統(tǒng)監(jiān)測(cè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：
一、高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
根據(jù)此次存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查工作要求，我支行明確由負(fù)責(zé)人李波牽頭，會(huì)計(jì)李婷負(fù)責(zé)，其他員工配合，結(jié)合實(shí)際對(duì)存款相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查。
二、認(rèn)真開(kāi)展自查。
本次共有5人參加了風(fēng)險(xiǎn)排查，共核實(shí)開(kāi)戶(hù)單位16戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬戶(hù)資料；查閱大額資金交易及查證登記簿。
（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。按照人民銀行和總行的要求，我支行安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢(qián)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶(hù)身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我支行存款風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。
（二）賬戶(hù)管理情況。我支行嚴(yán)格按照《儀隴農(nóng)商銀行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)年檢的通知》要求，在組織認(rèn)真員工學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《反洗錢(qián)法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我支行SC6000Z系統(tǒng)中客戶(hù)信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對(duì)一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規(guī)合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。
20xx年12月1日至20xx年5月31日我支行新增單位客戶(hù)3戶(hù)，變更賬戶(hù)信息3戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)0戶(hù)。截止20xx年5月31日，我行對(duì)公存款共16戶(hù)，其中基本賬戶(hù)12戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)3戶(hù)，一般賬戶(hù)1戶(hù)，所有賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料齊全，按規(guī)定頻率進(jìn)行對(duì)賬且對(duì)賬范圍全面。在為單位開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒的`真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對(duì)賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，收回率達(dá)到了100%。
（三）大額存款進(jìn)出情況。我行在20xx年12月1日至20xx年5月31日期間單筆20萬(wàn)元以上存款3筆，金額126.20萬(wàn)元，單筆金額20萬(wàn)元以上取款5筆，金額304.86萬(wàn)元，單筆50萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬支付6筆，金額482.xx萬(wàn)元，經(jīng)自查，以上業(yè)務(wù)資料齊全，沒(méi)有為不明身份的人辦理業(yè)務(wù)。通過(guò)電話(huà)和實(shí)地走訪(fǎng)部分客戶(hù)核對(duì)余額和發(fā)生額，未發(fā)現(xiàn)有客戶(hù)資金用途及去向與客戶(hù)真實(shí)意愿不一致的情況。未發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問(wèn)題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
（四）開(kāi)展對(duì)業(yè)務(wù)交易情況的排查。通過(guò)查閱資料和提取系統(tǒng)數(shù)據(jù)，柜員辦理大額存取轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)按要求填寫(xiě)異地集中授權(quán)申請(qǐng)書(shū)經(jīng)支行行長(zhǎng)及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后才予以辦理，柜員在辦理賬戶(hù)信息變更、賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)都需經(jīng)總行授權(quán)中心授權(quán)，過(guò)渡性客戶(hù)及特定賬戶(hù)賬務(wù)處理都經(jīng)另一名柜員或支行行長(zhǎng)審批，辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)都經(jīng)支行行長(zhǎng)審批并由總行授權(quán)后才辦理并序時(shí)登記。通過(guò)自查，未發(fā)現(xiàn)因內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)、系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺陷、內(nèi)部管理漏洞等導(dǎo)致客戶(hù)存款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件。
三、今后工作打算。
（一）加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。
（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周一集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及
風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、賬戶(hù)管理系統(tǒng)、反洗錢(qián)系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中報(bào)送系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配置、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用，規(guī)范系統(tǒng)操作行為，切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。
（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線(xiàn)。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格大額資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入員工的績(jī)效考評(píng)范圍，加大對(duì)柜員、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與上級(jí)溝通與聯(lián)系，配合做好與存款風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。
銀行存款自查報(bào)告 16
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶(hù)從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢(qián)等違法活動(dòng)，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開(kāi)展大額對(duì)公存款帳戶(hù)和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我社及時(shí)將文件精神傳達(dá)到了每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，安排專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求。現(xiàn)將自檢查情況匯報(bào)如下：
一、帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)及管理情況
我信用社所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)6個(gè)，從1月1日止12月31日，共計(jì)已清理及開(kāi)立單位、企業(yè)存款帳戶(hù)121戶(hù)（其中：新開(kāi)戶(hù)36戶(hù)），已銷(xiāo)不合規(guī)帳戶(hù)20戶(hù)。通過(guò)清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶(hù)56戶(hù)，其中：基本存款帳戶(hù)49戶(hù)，有許可證的臨時(shí)存款帳戶(hù)1戶(hù)，備案類(lèi)的一般存款帳戶(hù)5戶(hù)，專(zhuān)用存款帳戶(hù)1戶(hù)，待撤消長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)49戶(hù)。通過(guò)檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對(duì)帳戶(hù)規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶(hù)規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過(guò)二年來(lái)的工作努力，帳戶(hù)管理基本達(dá)到了規(guī)范化的目標(biāo)。經(jīng)查，開(kāi)立帳戶(hù)的單位提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效；信用社對(duì)結(jié)算帳戶(hù)建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料保管齊全、合規(guī)；無(wú)違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶(hù)開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算帳戶(hù)的行為；在帳戶(hù)使用上，臨時(shí)存款賬戶(hù)無(wú)超期使用，一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶(hù)不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶(hù)和利用銀行結(jié)算帳戶(hù)套取現(xiàn)金及公款私存的行為。
二、大額支付管理與控制
一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄帳戶(hù)提取現(xiàn)金5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)元）以上的，核實(shí)有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)后予以支付；對(duì)一日一次性超過(guò)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報(bào)批支付，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對(duì)大額支付進(jìn)行排查和帳戶(hù)余額核對(duì)工作。核查來(lái)“雙百萬(wàn)”對(duì)公帳戶(hù)2筆（一般帳戶(hù)），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項(xiàng)用途是貸款支付工程款。經(jīng)對(duì)帳戶(hù)上門(mén)對(duì)賬，列支項(xiàng)目用途屬實(shí)。
三加大帳戶(hù)控制管理，推進(jìn)工作的開(kāi)展。我社把工作始終作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的意識(shí)，掌握必要的技能，增強(qiáng)工作的緊迫感、主動(dòng)性；在日常處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，做到逐筆登記上報(bào)可凝交易報(bào)告，審查登記客戶(hù)基本資料，杜絕匿名和假名帳戶(hù)。經(jīng)排查，我社沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的`賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
三、重要空白憑證管理
從檢查情況看，各網(wǎng)點(diǎn)都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點(diǎn)主出納負(fù)責(zé)保管重要空白憑證。全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類(lèi)保管，并能按憑證號(hào)碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時(shí)能?chē)?yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，無(wú)帳實(shí)不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進(jìn)行檢查，檢查結(jié)束后認(rèn)真填寫(xiě)查庫(kù)記錄，對(duì)管理使用不規(guī)范的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)提出了整改意見(jiàn)，要求馬上糾正。
四、要害崗位任職情況
一是能不斷完善監(jiān)督制約機(jī)制，通過(guò)執(zhí)行規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實(shí)行以制管人、以制服人，從而達(dá)到“管住人，用好人”的目標(biāo)。
二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門(mén)的安排，信用社認(rèn)真排查“九種人”，重點(diǎn)圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂(lè)消費(fèi)場(chǎng)所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會(huì)交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對(duì)象，隨時(shí)了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內(nèi)全體干部職工為對(duì)象，以信用社要害崗位人員為重點(diǎn)，開(kāi)展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競(jìng)賽活動(dòng)，對(duì)上級(jí)文件通報(bào)和金融案例堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)制度，通過(guò)邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實(shí)際，邊制定方案和措施，采取聽(tīng)、看、問(wèn)、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強(qiáng)了干部職工的安全防范意識(shí)和思想道德修養(yǎng)。
銀行存款自查報(bào)告 17
根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題。基本戶(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的`報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。
大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫(kù)房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。
重要空白憑證出庫(kù)管理。重要空白憑證出庫(kù)時(shí)，出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù)；
重要空白憑證出售管理。客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類(lèi)和憑證號(hào)碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效
（一）帳戶(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開(kāi)戶(hù)制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò)2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。
（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
銀行存款自查報(bào)告 18
xx銀行xx市xx支行以加強(qiáng)組織、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊(duì)伍建設(shè)五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強(qiáng)組織，層層落實(shí)責(zé)任。
xx支行行高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、會(huì)議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項(xiàng)職責(zé)，科學(xué)規(guī)劃保密，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jī)考核，強(qiáng)化保密管理約束力，檢查、保密管理責(zé)任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)密制度體系。
20xx年，xx市xx支行依據(jù)上級(jí)行規(guī)定，對(duì)機(jī)要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對(duì)保密工作職責(zé)、崗位職責(zé)、涉密設(shè)備管理、絡(luò)信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì)議管理規(guī)定》和《xx銀行xx市xx支行國(guó)家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責(zé)明確、流程明晰、運(yùn)作規(guī)范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺(tái)賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)非涉密絡(luò)保密管理等工作織專(zhuān)項(xiàng)檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴(yán)格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機(jī)要保密環(huán)境，機(jī)要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統(tǒng)，進(jìn)一步嚴(yán)密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。
四、加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，增強(qiáng)保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以xx支行站“機(jī)要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國(guó)家和上級(jí)行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識(shí)。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習(xí)規(guī)范月”、“保密制度學(xué)習(xí)宣講培訓(xùn)”等活動(dòng)，將“兩密、三、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點(diǎn)內(nèi)容，開(kāi)展學(xué)習(xí)、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì)代訓(xùn)。召開(kāi)保密委(擴(kuò)大)會(huì)議，集中學(xué)習(xí)、解讀《xx銀行國(guó)家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強(qiáng)全行中層干部的保密意識(shí)和技能。
五、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機(jī)要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點(diǎn)，加強(qiáng)保密隊(duì)伍的建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)工作責(zé)任感。另一方面，積極開(kāi)展調(diào)查研究，及時(shí)保密工作經(jīng)驗(yàn)與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強(qiáng)保密隊(duì)伍的'研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫(xiě)的多工作材料被上級(jí)行和地方保密管理部門(mén)采用。
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