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銀行個(gè)人金融信息保護(hù)工作情況自查報(bào)告,個(gè)人金融信息保護(hù)排查
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。我們應(yīng)當(dāng)如何寫(xiě)報(bào)告呢？下面是小編收集整理的銀行個(gè)人金融信息保護(hù)工作情況自查報(bào)告,個(gè)人金融信息保護(hù)排查，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
根據(jù)《自治區(qū)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)人行呼和浩特中心支行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》文件要求，為強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，我聯(lián)社對(duì)貫徹落實(shí)個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、涉及客戶信息相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓(xùn)教育等情況進(jìn)行了自查。
現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、客戶個(gè)人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。
我行認(rèn)真貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)各基層網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)，使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個(gè)人金融信息，杜絕個(gè)人金融信息外泄和濫用。
二、建立了客戶信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度。
為確保客戶個(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據(jù)《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)處罰辦法》，以規(guī)范全縣查詢網(wǎng)點(diǎn)受理個(gè)人信用報(bào)告查詢的業(yè)務(wù)操作，確保個(gè)人信用報(bào)告的使用安全合法。
三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的內(nèi)控制度。
我聯(lián)社將《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作管理實(shí)施細(xì)則》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，并將其編入《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)，要求各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作。明確業(yè)務(wù)發(fā)展部為個(gè)人征信系統(tǒng)管理部門(mén)，具體負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng)工作的開(kāi)展。個(gè)人信用報(bào)告查詢必須由客戶出具《個(gè)人征信系統(tǒng)查詢授權(quán)書(shū)》，并按月向人行報(bào)送《個(gè)人信用報(bào)告查詢登記表》。
四、在保護(hù)個(gè)人金融信息工作中具備一定的技術(shù)防范能力。
一是儲(chǔ)蓄開(kāi)戶能?chē)?yán)格遵守存款實(shí)名制，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份和照片比對(duì)，防止個(gè)人身份信息被盜用和洗錢(qián)情況的發(fā)生。
二是嚴(yán)重執(zhí)行分級(jí)授權(quán)制度。在特殊業(yè)務(wù)辦理和重要信息查詢方面，嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)制度，實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，防止個(gè)人金融信息外泄。
三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調(diào)閱工作。聯(lián)社安全保衛(wèi)部門(mén)不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象和行為時(shí)及時(shí)通報(bào)和糾正。
五、對(duì)員工開(kāi)展有關(guān)個(gè)人金融信息保護(hù)的教育培訓(xùn)。
“為客戶保密”，不僅是儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的基本原則，它始終貫穿于金融服務(wù)的每一項(xiàng)工作中。我聯(lián)社在收到通知后，組織全體員工學(xué)習(xí)該文件和《自治區(qū)聯(lián)社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關(guān)案情通報(bào)的通知》文件。文件中相關(guān)涉嫌泄密的案情為我們敲響了警鐘，結(jié)合相關(guān)案件的學(xué)習(xí)，我行在全轄宣傳落實(shí)文件精神。
XX年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個(gè)人征信系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)。
商行每年均組織全體職工參加財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)和考試，培訓(xùn)內(nèi)容均包含個(gè)人金融信息保護(hù)的內(nèi)容。
六、未發(fā)生過(guò)客戶個(gè)人金融信息泄露事件或信息爭(zhēng)議。
我行不存在違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息現(xiàn)象，不存在對(duì)外出售客戶個(gè)人信息情況。
有客戶由于賬戶密碼過(guò)于簡(jiǎn)單或辦理業(yè)務(wù)時(shí)自己無(wú)意泄露密碼而導(dǎo)致存款被盜取想象，我行通過(guò)報(bào)警，查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協(xié)助客戶找回存款或抓住罪犯。
七、遵守人民銀行有關(guān)客戶個(gè)人信息保護(hù)的有關(guān)要求。
我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》和《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》及人民銀行關(guān)于客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的其它制度，按人民銀行有關(guān)客戶個(gè)人信息保護(hù)的相關(guān)要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。
八、對(duì)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改措施。
一是加強(qiáng)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作管理實(shí)施細(xì)則》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)處罰辦法》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對(duì)信用社和員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，使相關(guān)制度更好的得以落實(shí)，防止員工無(wú)意識(shí)的違規(guī)操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
二是完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制，加強(qiáng)制度執(zhí)行力度，從內(nèi)控制度上防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
三是嚴(yán)格權(quán)限管理和監(jiān)控設(shè)備管理，防止內(nèi)部工作人員盜用客戶個(gè)人信息的風(fēng)險(xiǎn)。
四是引導(dǎo)客戶加強(qiáng)個(gè)人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個(gè)人金融信息的風(fēng)險(xiǎn)。
五是嚴(yán)格執(zhí)行存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，大額存取款進(jìn)行反洗錢(qián)操作，防止罪犯盜用客戶個(gè)人金融信息進(jìn)行洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)。
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