基金從業(yè)資格考試試題（精選14套）

　　從小學(xué)、初中、高中到大學(xué)乃至工作，我們最熟悉的就是考試題了，考試題有助于被考核者了解自己的真實水平。那么問題來了，一份好的考試題是什么樣的呢？下面是小編整理的基金從業(yè)資格考試試題（精選14套），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　基金從業(yè)資格考試試題 1

　　基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析一

　　1.1879年，英國公布（ ），使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　A.《股份有限公司法》

　　B.《投資基金管理辦法》

　　C.《投資顧問法》

　　D.《投資公司法》

　　2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（ ）。

　　A.所有權(quán)關(guān)系

　　B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　C.信托關(guān)系

　　D.合伙投資關(guān)系

　　3.開放式基金的買賣價格以（ ）為基礎(chǔ)。

　　A.市場供求關(guān)系

　　B.市場存款利率

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額總額

　　4.下列各項中，不是基會合同的當(dāng)事人的`是（ ）。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　5.以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為（ ）。

　　A.指數(shù)基金

　　B.基金中的基金

　　C.傘型基金

　　D.信托投資單位

　　6.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　7.個別證券特有的風(fēng)險是（ ）。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險

　　C.非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D.管理運作風(fēng)險

　　8.QDⅡ為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（ ）。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.20%

　　9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到（ ）人以上。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　10.通過證券營業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為（ ）。

　　A.網(wǎng)上發(fā)售

　　B.網(wǎng)下發(fā)售

　　C.回?fù)軝C制

　　D.回購機制

　　基金從業(yè)資格考試試題 2

　　基金管理人的主要職責(zé)

　　證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。

　　A：基金資產(chǎn)小于基金資本

　　B：基金資產(chǎn)等于基金資本

　　C：基金資產(chǎn)大于基金資本

　　D：二者關(guān)系不確定

　　[答]C

　　（二）多項選擇題

　　1．基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ）。

　　A：非法人機構(gòu)

　　B：事業(yè)性機構(gòu)

　　C：公司性法人機構(gòu)

　　D：有限合伙制機構(gòu)

　　[答]ABCD

　　2．基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。

　　A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運作

　　B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財務(wù)管理

　　C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的.保值增值

　　D：辦理基金證券的過戶手續(xù)

　　[答]ABC

　　基金從業(yè)資格考試試題 3

　　2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)科目習(xí)題及答案第四章

　　1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項中( )不是基金管理人職責(zé)終止的事由。

　　A.被依法取消基金管理資格

　　B.基金管理人風(fēng)險控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會予以監(jiān)管

　　C.被基金份額持有人大會解任

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　參考答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　2、狹義的基金監(jiān)管專指( )依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

　　A.政府基金監(jiān)管機構(gòu)

　　B.基金管理人員

　　C.基金行業(yè)自律組織

　　D.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

　　參考答案：A

　　解析：狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

　　3、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實收資本的( )，按照規(guī)定不能成為基金管理公司實際控制人。

　　A.60% B.50% C.40% D.80%

　　參考答案：B

　　解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的'50%，不能成為基金管理公司實際控制人。

　　4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說話錯誤的是（ ）

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.保證市場的公平、效率與透明

　　C.消除系統(tǒng)風(fēng)險

　　D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　參考答案：C

　　解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險。故此本題答案為C.

　　5、（ ）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A.基金行業(yè)自律

　　B.政府基金監(jiān)管

　　C.社會力量監(jiān)督

　　D.基金機構(gòu)內(nèi)控

　　參考答案：B

　　解析：B 頁碼：74

　　基金從業(yè)資格考試試題 4

　　2013年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬練習(xí)題6

　　1、與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括（ ）A、流動性較差B、風(fēng)險較低C、門檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時透明

　　2、2001年9月，第一只開放式股票型基金（ ）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新B、華夏回報C、博時價值增長D、南方績優(yōu)成長

　　3、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（ ）年A、1998B、1999C、2000D、2001

　　4、下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（ ）A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、科技股基金C、資源類股票型基金D、成長型基金

　　5、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（ ）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

　　6、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（ ）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%

　　7、債券型基金面臨風(fēng)險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險屬于（ ）。A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前贖回風(fēng)險D、通貨膨脹風(fēng)險

　　8、對于基金管理公司考察時，哪項是沒必要重點考慮的.（ ）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗C、人力資源優(yōu)勢D、公司的人數(shù)規(guī)模

　　9、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（ ）。A、股票B、債券C、衍生品D、基金

　　10．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（ ）的股東。A．20%B．25%C．33%D．50%

　　基金從業(yè)資格考試試題 5

　　基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識習(xí)題及答案第五章

　　1、關(guān)于藝術(shù)品與收藏品投資，下列說法錯誤的是（ ）。

　　A.是另類投資的一種形式

　　B.投資價值建立在藝術(shù)家的聲望、銷售紀(jì)錄等條件之上

　　C.藝術(shù)品與收藏品市場主要以拍賣為主

　　D.投資價值的評估較為容易

　　參考答案：D

　　參考解析：D項，對于各類藝術(shù)品和收藏品，存在特征和質(zhì)量方面難以描繪的差別，因此，對其投資價值的評估較為困難。

　　2、（ ）是指

　　私募股權(quán)投資

　　基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立。

　　A.有限合伙制

　　B.公司制

　　C.信托制

　　D.股份制

　　參考答案：B

　　參考解析：公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立。

　　3、另類投資的優(yōu)點有( )。

　　①提高收益②分散風(fēng)險③提高透明度④便于監(jiān)管

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　參考答案：A

　　參考解析：另類投資的優(yōu)點體現(xiàn)為提高收益和分散風(fēng)險。但其也存在透明度差，不便于監(jiān)管的缺點。故選項A正確。

　　4、渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取( )基金形式進(jìn)行運作。

　　A.有限合伙制

　　B.一般合伙制

　　C.信托制

　　D.公司制

　　參考答案：C

　　參考解析：渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取信托制基金形式進(jìn)行運作。

　　5、（ ）常用于緩解私募股權(quán)投資基金緊急的資金需求。

　　不動產(chǎn)投資的類型不包括（ ）。

　　A.地產(chǎn)投資

　　B.商業(yè)房地產(chǎn)投資

　　C.工業(yè)用地投資

　　D.基金產(chǎn)品投資

　　參考答案：D

　　參考解析： D頁碼：268

　　解析 不動產(chǎn)投資的類型包括：地產(chǎn)投資、商業(yè)房地產(chǎn)投資、工業(yè)用地投資、酒店投資和養(yǎng)老地產(chǎn)等其他形式的投資。

　　6、（ ）常用于緩解私募股權(quán)投資基金緊急的資金需求。

　　A.買殼上市

　　B.借殼上市

　　C.管理層回購

　　D.二次出售

　　參考答案：D

　　參考解析：AB兩項，買殼上市或借殼上市是資本運作的一種方式，屬于間接上市方法，為不能直接進(jìn)行IP0的私募股權(quán)投資項目提供退出途徑;C項，管理層回購是指私募股權(quán)投資基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給企業(yè)的管理層從而退出的方式;D項，二次出售是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項目在私募股權(quán)二級市場出售的行為，二次出售常常用于緩解私募股權(quán)投資基金緊急的資金需求。

　　7、私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略的特點正確的是（ ）。

　　A.周期短

　　B.風(fēng)險小

　　C.流動性差

　　D.收益低

　　參考答案：B

　　參考解析：私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有周期長、風(fēng)險大、流動性差特征的'投資戰(zhàn)略，通常以合伙人形式進(jìn)行組織，可能涉及一對多、多對多等不同的交易形式，因此，在其結(jié)構(gòu)上存在不同的設(shè)計形式。

　　8、紐約商品交易所的石油合約以（ ）桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以（ ）蒲式耳為最小交易單位。

　　A.500;1000

　　B.1000;5000

　　C.500;5000

　　D.5000;1000

　　參考答案：B

　　參考解析：紐約商品交易所的石油合約以1000桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以5000蒲式耳為最小交易單位。

　　9、有限合伙制最早產(chǎn)生于（ ）。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.俄羅斯

　　D.瑞典

　　參考答案：B

　　參考解析： 有限合伙制最早產(chǎn)生于美國硅谷，目前成為私募股權(quán)投資最主要的運作方式。

　　10、《全球另類投資調(diào)查》咨詢報告指出，（ ）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億美元。

　　A.麥格理集團(tuán)

　　B.高盛公司

　　C.布里奇沃特投資公司

　　D.貝萊德

　　參考答案：D

　　參考解析： 貝萊德是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億美元。

　　基金從業(yè)資格考試試題 6

　　2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題（5）

　　1、QDII基金募集金額不得少于( )元人民幣

　　A、1億元

　　B、2億元

　　C、3億元

　　D、4億元

　　1題答案B、2億元

　　2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起( )個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(認(rèn)購)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。

　　A、1日

　　B、2日

　　C、3日

　　D、4日

　　2題答案C、3日

　　3、按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起( )個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　3題答案C、15

　　4、開放日的`收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定的報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈值收益和( )日年化收益率。

　　A、1

　　B、4

　　C、7

　　D、10

　　4題答案C、7

　　5、《證券法》于( )開始實施

　　A、1993年

　　B、1998年

　　C、2003年

　　5題答案B、1998年(214頁)，注《公司法》實施為1993年。

　　基金從業(yè)資格考試試題 7

　　基金從業(yè)資格考試題庫《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題7

　　1、以下( )項不屬于證券

　　A.提貨單

　　B.運貨單

　　C.保險單

　　D.發(fā)票

　　2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：( )

　　A.政府證券、金融證券和公司證券

　　B.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券

　　C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券

　　D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

　　3、銀行證券不包括：( )

　　A.銀行匯票

　　B.銀行本票

　　C.銀行支票

　　D.銀行股票

　　4、證券市場的特征不包括：( )

　　A.證券市場是價值直接交換的場所

　　B.證券市場是信用直接交換的場所

　　C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

　　D.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

　　5、證券市場的構(gòu)成不包括：( )

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.貨幣市場

　　D.基金市場

　　6、世界上第一家股票交易所成立于：( )

　　A.英國

　　B.法國

　　C.荷蘭

　　D.意大利

　　7、股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )

　　A.參加股東大會

　　B.投票表決

　　C.參與公司的決策和經(jīng)營

　　D.收取股息或分享紅利

　　8、優(yōu)先股票的股息率( )。

　　A.高于普通股

　　B.低于普通股

　　C.是固定的

　　D.與普通股呈正相關(guān)

　　9、股票的.每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。

　　A.票面價值

　　B.賬面價值

　　C.市場價值

　　D.內(nèi)在價值

　　10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )

　　A.一級市場和初級市場

　　B.證券發(fā)行市場和初級市場

　　C.證券發(fā)行市場和證券交易市場

　　D.二級市場和次級市場

　　基金從業(yè)資格考試試題 8

　　基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)必做題（一）

　　單選題

　　1、( )是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　A、輔助式前臺系統(tǒng)

　　B、自助式前臺系統(tǒng)

　　C、后臺管理系統(tǒng)

　　D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　答案解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　2、基金管理人董事會可以下設(shè)( ),負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。

　　A、風(fēng)險管理部

　　B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

　　C、合規(guī)管理部

　　D、合規(guī)與風(fēng)險控制部

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險管理狀況。

　　3、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上( )。

　　A、風(fēng)險共擔(dān)

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負(fù)

　　正確答案：B

　　答案解析：相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

　　4、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是( )。

　　A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　正確答案：B

　　答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會。

　　5、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是( )。

　　A、分析營銷環(huán)境

　　B、分析投資人的真實需求

　　C、設(shè)計營銷組合

　　D、提高專業(yè)化水平

　　正確答案：B

　　答案解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的`真實需求。

　　6、( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

　　A、法律主體資格不同

　　B、投資者的地位不同

　　C、基金的營運依據(jù)不同

　　D、投資人不同

　　正確答案：D

　　答案解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

　　7、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是( )

　　A、對沖保險策略

　　B、動態(tài)比例投資組合保險策略

　　C、衍生金融工具組合保險策略

　　D、CPPI

　　正確答案：D

　　答案解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

　　8、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( ).

　　A、獨立性

　　B、健全性

　　C、規(guī)范性

　　D、全面性

　　正確答案：A

　　答案解析：合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性;②客觀性;③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　9、( )對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A、督察長

　　B、合規(guī)與風(fēng)險控制部門

　　C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

　　D、董事會

　　正確答案：D

　　答案解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　10、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向

　　( )報告。

　　A、董事會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)

　　D、以上選項都正確

　　正確答案：D

　　答案解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　基金從業(yè)資格考試試題 9

　　2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)（3）

　　1. 以下不屬于金融市場的是(B)

　　A.上海黃金交易所

　　B.北京石油交易所

　　C.中國外匯交易中心

　　D.銀行間同業(yè)拆解中心

　　2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)

　　A.投資未來收益具有不確定性

　　B.投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間

　　C.投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率

　　D.投資的產(chǎn)出會大于投入

　　3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括(C)

　　A.票據(jù)市場

　　B.黃金市場

　　C.藝術(shù)品市場

　　D.外匯市場

　　4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)

　　A.基金投資者是基金公司的股東

　　B.依據(jù)基金合同成立

　　C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

　　D.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)

　　5. 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的'差異，以下表述錯誤的是(B)

　　A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要

　　B.銀行儲蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。下列做法合規(guī)的是(D)

　　A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會

　　B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理

　　C.同向和反向交易

　　D.研究員調(diào)研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供

　　7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是(A)

　　A.高級管理人利害關(guān)系人的基本信息

　　B.管理基金基本信息

　　C.股東或合伙人基本信息

　　D.高級管理人員基本信息

　　8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是(C)

　　A.依法撤銷

　　B.持有人大會解聘

　　C.連續(xù)2年虧損

　　D.依法取消基金管理資格

　　9.申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)(B)

　　A.繳納風(fēng)險抵押金

　　B.制定完善的資金清算流程

　　C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員

　　D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構(gòu)的批準(zhǔn)

　　10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)

　　A.無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　B.無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

　　C.立即向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　D.應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　基金從業(yè)資格考試試題 10

　　2017年基金從業(yè)《私募投資基金基礎(chǔ)知識》真題精選

　　1、關(guān)于企業(yè)估值,（ ）不屬于運用清算價值法對企業(yè)估值時需要采取的步驟

　　A.估算單個業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包的變現(xiàn)價值

　　B.計算并確定折扣率

　　C.選擇與目標(biāo)企業(yè)較為接近的上市公司作為參考

　　D.將企業(yè)分拆成可供出售的幾個業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包

　　答案：C

　　2、公司型股權(quán)投資基金合同的主要內(nèi)容,不包括（ ）

　　A.合規(guī)與自律相關(guān)內(nèi)容

　　B.組織形式相關(guān)內(nèi)容

　　C.反攤薄相關(guān)內(nèi)容

　　D.股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容

　　答案：C

　　3、以下關(guān)于優(yōu)先權(quán)條款表述正確的是（ ）

　　Ⅰ、目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股時,作為老股東的股權(quán)投資人可以按照比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購

　　Ⅱ、目標(biāo)企業(yè)的其他股東對外出售股權(quán)時,作為老股東的股權(quán)投資人在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)

　　Ⅲ、確保不會因目標(biāo)公司以更低的發(fā)行價進(jìn)行新一輪融資而導(dǎo)致投資人的股權(quán)被稀釋

　　Ⅳ、賦予了股杈投資基金作為投資人對一些特定重大事項的.一票否決權(quán)

　　A.I、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　4、根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》對風(fēng)險揭示的相關(guān)規(guī)定,（ ）應(yīng)作為特殊風(fēng)險事項向投資者進(jìn)行披露

　　A.股權(quán)投資基金資金損失所涉風(fēng)險

　　B.股權(quán)投資基金募集失敗所涉風(fēng)險

　　C.基金合同與中國證券投資基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險

　　D.股權(quán)投資基金資金流動性風(fēng)險

　　答案：C

　　5、一般投資者投資股權(quán)投資母基金的原因,說法正確的是

　　A.母基金較股權(quán)投資基金有更低的風(fēng)險和更高的收益,是比股權(quán)投資基金更優(yōu)的選擇

　　B.母基金的投資門檻較低,不受到合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的約束,對于一般投資者更容易進(jìn)行投資

　　C.業(yè)績出色的股權(quán)投資基金往往會獲得超額認(rèn)購,一般投資者難以獲得投資機會,可以通過母基金間接獲得投資機會

　　D.母基金資產(chǎn)規(guī)模大,可以更多的投資于股票市場,獲得較高的收益

　　答案：C

　　6、以下股權(quán)投資基金的類型中,不是按照組織形式劃分的是（ ）。

　　A.合伙型基金

　　B.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案：B

　　7、針對股權(quán)投資基金,下列有關(guān)基金管理人的高級管理人員獲得基金從業(yè)資格的表述,錯誤的是（ ）

　　A.從事

　　私募股權(quán)投資

　　(含創(chuàng)業(yè)投資)6年及以上,且參與并成功退出至少兩個項目:符合本條件的,需提交參與項目成功退出證明和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信,推薦信中應(yīng)附有推薦人職務(wù)及聯(lián)系方式

　　B.最近三年從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù),且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000萬元以上,再加考科目三《股權(quán)投資基金

　　基礎(chǔ)知識

　　》即可申請注冊基金從業(yè)資格

　　C.不符合任何資格認(rèn)定的申請條件,亦可通過參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會舉行的基金從業(yè)考試申請注冊基金從業(yè)資格

　　D.擔(dān)任過上市公司或?qū)嵤召Y本不低于10億元人民幣的大中型企業(yè)高級管理人員,且從業(yè)12年及以上:符合本條件的,需提交企業(yè)和個人的相關(guān)證明和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信,推薦信中應(yīng)附有推薦人職務(wù)及聯(lián)系方

　　答案：B

　　8、既能滿足對基金管理人形成激勵,同時也符合基金管理人和基金投資者雙方的一致性利益,符合要求的做法為（ ）。

　　A.先返還投資本金、其次向投資者支付約定的優(yōu)先收益、最后雙方按約定比例分配剩余收益

　　B.先向管理人分配超額收益、其次向投資者返還投資本金并支付約定的優(yōu)先收益

　　C.先支付代扣代繳的稅費、其次雙方按約定比例分配剩余收益、最后向投資者返還投資本金

　　D.先支付代扣代繳的稅費、其次向投資者返還投資本金、最后雙方按約定比例分配剩余收益

　　答案：A

　　9、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的做法,不符合專業(yè)管理原則的是（ ）

　　Ⅰ、同一基金管理人管理的私募證券投資基金和股權(quán)投資基金,聘任同一人為基金經(jīng)理

　　Ⅱ、同一基金管理人管理的兩只股權(quán)投資基金,使用同一銀行賬戶進(jìn)行資金匯集與調(diào)配

　　Ⅲ、同一基金管理人管理的兩只股權(quán)投資基金,聘任同一商業(yè)銀行為托管人

　　Ⅳ、同一基金管理人管理的兩只股權(quán)投資基金,聘任同一會計師事務(wù)所為外部

　　審計

　　機構(gòu)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ

　　C.I、Ⅱ

　　D.I、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　10、關(guān)于國有股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓價款支付的說法，正確的是（ ）

　　A.交易價款原裝上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10個工作日內(nèi)一次付清

　　B.采用分期付款的方式的，在支付完首期付款后，其余款項付款期限不得超過1年

　　C.采用分期付款方式的，首期付款府在合同生效之日起10個工作日內(nèi)支付

　　D.采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的20%

　　答案：B

　　基金從業(yè)資格考試試題 11

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(1)

　　1.（ ）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　A.基金評級

　　B.基金估值

　　C.基金運作

　　D.基金服務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。

　　基金評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　【考點】基金銷售適用性

　　2.對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，（ ）。

　　A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

　　B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

　　C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

　　D.隱瞞風(fēng)險

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是（ ）。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.不可以進(jìn)行套利交易

　　D.會出現(xiàn)折價或溢價交易

　　【答案】C

　　【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。

　　具體而言，當(dāng)二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進(jìn)ETF，然后在一級市場贖回(高價賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易。

　　相反，當(dāng)二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價買入ETF)份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。

　　【考點】交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

　　4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（ ）。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險

　　【答案】D

　　【解析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門的獨立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（ ）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　【答案】C

　　【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的`主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　6.對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費（ ）。

　　A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費

　　B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費

　　C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費

　　【答案】C

　　【解析】目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期長于3 個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（ ）。

　　A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種

　　C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種

　　D.以上說法都對

　　【答案】D

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點】基金銷售適用性

　　8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　9.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將上述贖回費總額的（ ）計入基金財產(chǎn)。

　　A.0.5%;75%

　　B.0.75%;50%

　　C.0.5%;50%

　　D.0.75%;75%

　　【答案】A

　　【解析】不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　10.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（ ）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（ ）日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　A.T+3，T+7

　　B.T+2，T+3

　　C.T+1，T+2

　　D.T，T+1

　　【答案】C

　　【解析】申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。

　　一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在 T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　11.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（ ）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（ ）。

　　Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

　　Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場秩序

　　Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

　　(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是（ ）。

　　A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

　　B.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

　　C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

　　D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　【答案】C

　　【解析】內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無C選項。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　14.在（ ）策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

　　A.產(chǎn)品

　　B.促銷

　　C.渠道

　　D.價格

　　【答案】D

　　【解析】在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　15.通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為屬于（ ）。

　　A.內(nèi)幕交易

　　B.操縱市場

　　C.不正當(dāng)競爭

　　D.內(nèi)幕信息

　　【答案】B

　　【解析】操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：

　　基金從業(yè)資格考試試題 12

　　2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案(4)

　　1. 對證券持有人而言，證券發(fā)行人不能按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險是( )。

　　A. 購買力風(fēng)險

　　B. 信用風(fēng)險

　　C. 系統(tǒng)風(fēng)險

　　D. 流動性風(fēng)險

　　【答案】B

　　【解析】上冊P205，證券發(fā)行人不能按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險是信用風(fēng)險。

　　2. 可轉(zhuǎn)換債券的基本要素不包括( )。

　　A. 標(biāo)的債券

　　B. 票面利率

　　C. 轉(zhuǎn)換期限

　　D. 轉(zhuǎn)換價格

　　【答案】A

　　【解析】上冊203頁，可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款等。

　　3. 關(guān)于風(fēng)險和收益的說法，錯誤的是( )。

　　A. 企業(yè)債的風(fēng)險高預(yù)期收益低

　　B. 企業(yè)債價格低于同面值、同期限、同息票率的國債

　　C. 企業(yè)債收益率高于同期限、同息票率的國債

　　D. 企業(yè)債與同期限、同息票率的`國債相比存在信用風(fēng)險溢價

　　【答案】A

　　【解析】上冊P287，企業(yè)債的風(fēng)險高預(yù)期收益也應(yīng)該較高，本題A說法錯誤。

　　4. 關(guān)于全額結(jié)算，以下表述錯誤的是( )。

　　A. 全額結(jié)算的結(jié)算結(jié)構(gòu)不對結(jié)算完成進(jìn)行擔(dān)保

　　B. 全額結(jié)算也就是逐筆結(jié)算

　　C. 全額結(jié)算有助于降低結(jié)算本金風(fēng)險

　　D. 全額結(jié)算的結(jié)算成本較低

　　【答案】D

　　【解析】下冊P54，全額結(jié)算對做市商有較高的資金要求，其資金負(fù)擔(dān)較大，結(jié)算成本較高。

　　5. 合格境外機構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多長時間內(nèi)匯入投資本金( )。

　　A. 1年

　　B. 3個月

　　C. 1個月

　　D. 6個月

　　【答案】D

　　【解析】下冊P226，合格境外機構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金，所以D正確。

　　基金從業(yè)資格考試試題 13

　　2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識習(xí)題精選(5)

　　1.下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是( )。

　　A.投資目標(biāo)

　　B.風(fēng)險水平

　　C.基金規(guī)模

　　D.成立時間

　　考點：基金業(yè)績評價需考慮的因素

　　答案：D

　　解析：基金業(yè)績評價持有區(qū)間收益率通常需考慮的因素有：投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險水平、基金規(guī)模、時期選擇。故本題選D選項。

　　2.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是( )。

　　A.1天

　　B.14天

　　C.3個月

　　D.6個月

　　考點：貨幣市場工具

　　答案：B

　　解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是14天，以3個月、6個月為主。故本題選B選項。

　　3.不能產(chǎn)生開盤價的，以( )產(chǎn)生。

　　A.集合競價方式

　　B.前一日股票價

　　C.連續(xù)競價方式

　　D.交易所決定

　　考點：場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項

　　答案：C

　　解析：根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為當(dāng)日證券的第一筆成交價。證券的開盤價格通過集合競價方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價的，以連續(xù)競價方式產(chǎn)生。故本題選C選項。

　　4.基金管理人遇到下列( )情況，無權(quán)暫停資產(chǎn)估值。

　　A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時

　　B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時

　　C.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的情形

　　D.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障自身利益已決定延遲估值

　　考點：基金資產(chǎn)估值的原則及方法

　　答案：D

　　解析：當(dāng)基金有以下情形時，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時;(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時;(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值;(4)如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的;(5)中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。故本題選D選項。

　　5.基金管理費率通常與基金規(guī)模成( )，與風(fēng)險成( )。

　　A.正比;正比

　　B.正比;反比

　　C.反比;正比

　　D.反比;反比

　　考點：各種費用的計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式

　　答案：C

　　解析：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。基金規(guī)模越大，基金管理費率越低;基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高。故本題選C選項。

　　6.復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差( )，調(diào)整所花費的交易成本( )。

　　A.越大，越低

　　B.越大，越高

　　C.越小，越低

　　D.越小，越高

　　考點：被動投資

　　答案：B

　　解析：為了盡量減少跟蹤誤差，需要對復(fù)制的'股票組合進(jìn)行動態(tài)維護(hù)，并為此支付相應(yīng)的交易費用。一般來說，復(fù)制的組合包括的股票數(shù)越少，跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費的交易成本越高。故本題選B選項。

　　7.滬港通開展的重要意義表現(xiàn)為( )。Ⅰ.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量Ⅱ.推動人民幣本地資本流動Ⅲ.構(gòu)建良好的人民幣回流機制Ⅳ.完善國內(nèi)資本市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考點：中國證券投資基金國際化進(jìn)展情況

　　答案：C

　　解析：滬港通開展的重要意義表現(xiàn)為以下四個方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量;(2)推動人民幣跨境資本流動;(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機制;(4)完善國內(nèi)資本市場。故本題選C選項。

　　8.某上市公司包含資本公積50萬元，盈余公積120萬元，股本100萬元，營業(yè)收入80萬元，則該公司的所有者權(quán)益為( )萬元。

　　A.350

　　B.270

　　C.300

　　D.240

　　考點：資產(chǎn)負(fù)債表

　　答案：B

　　解析：所有者權(quán)益包括：盈余公積、未分配利潤、資本公積、實收資本(股本)和其他所有者權(quán)益。因此所有者權(quán)益為=50+120+100=270萬元。營業(yè)收入不屬于所有者權(quán)益。故本題選B選項。

　　9.相關(guān)系數(shù)的大小范圍為( )。

　　A.+1和-1之間

　　B.0和1之間

　　C.-1和0之間

　　D.1到正無窮

　　考點：相關(guān)系數(shù)

　　答案：A

　　解析：相關(guān)系數(shù)ρij總處于+1和-1之間，亦即|ρij|≤1。故本題選A選項。

　　10.某公司年末會計報表上部分?jǐn)?shù)據(jù)為：流動負(fù)債60萬元，流動比率為2，速動比率為1.2，銷售成本100萬元，年初存貨為52萬元，則本年度存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為( )。

　　A.1.65次

　　B.2次

　　C.2.3次

　　D.1.45次

　　考點：財務(wù)比率分析

　　答案：B

　　解析：期末存貨=流動負(fù)債×(流動比率-速度比率)=24，平均存貨=(期初存貨+期末存貨)/2=100，周轉(zhuǎn)次數(shù)=銷售成本/平均存貨=2.6，因此存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為2。故本題選B選項。

　　基金從業(yè)資格考試試題 14

　　基金從業(yè)資格證歷年試題

　　第1題合伙協(xié)議應(yīng)列明合伙企業(yè)（ ）事項。

　　Ⅰ.終止

　　Ⅱ.解散

　　Ⅲ.合并

　　Ⅳ.清算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　第2題并購?fù)顿Y的考察重點是（ ）。

　　Ⅰ.管理團(tuán)隊、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)

　　Ⅱ.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場因素

　　Ⅲ.融資運用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險分析

　　Ⅳ.為管理團(tuán)隊和產(chǎn)品服務(wù)部分

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　第3題基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其（ ）。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.無形資產(chǎn)

　　C.固有財產(chǎn)

　　D.凈資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案：

　　A.基金合同期限屆滿

　　B.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易

　　C.基金合同約定的其他情形

　　D.基金合同沒有約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形

　　參考答案：A

　　第5題違反《證券投資基金法》規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，有以下處罰措施（ ）。

　　Ⅰ.責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息

　　Ⅱ.沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款

　　Ⅲ.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

　　Ⅳ.直接負(fù)責(zé)的.主管人員和其他直接責(zé)任人員并處5萬元以上50萬元以下罰款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第6題股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（ ）。

　　Ⅰ.基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬安排

　　Ⅱ.可能存在的利益沖突

　　Ⅲ.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁

　　Ⅳ.基金的投資收益分配情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第7題申請人提出的合伙企業(yè)設(shè)立申請，企業(yè)登記機關(guān)審查后不予登記的，應(yīng)當(dāng)（ ）。

　　A.給予書面答復(fù)，并說明理由

　　B.口頭告知申請人

　　C.給予書面答復(fù)，并口頭說明理由

　　D.給予書面答復(fù)，申請人有需要的說明理由

　　參考答案：A

　　第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。

　　Ⅰ.以非公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人

　　Ⅱ.以公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人

　　Ⅲ.以非公開方式向投資者募集資金的在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的募集機構(gòu)

　　Ⅳ.以公開方式向投資者募集資金的在中國基金業(yè)協(xié)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的募集機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第9題在股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中，股權(quán)的內(nèi)在價值等于（ ）。

　　A.企業(yè)未來可自由支配現(xiàn)金流之和

　　B.企業(yè)當(dāng)前貨幣資金、短期投資和長期投資之和

　　C.未來各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和

　　D.企業(yè)稅后現(xiàn)金流之和

　　參考答案：C

　　第10題公司從事經(jīng)營活動，必須（ ）。

　　Ⅰ.遵守法律、行政法規(guī)

　　Ⅱ.遵守社會公德、商業(yè)道德

　　Ⅲ.接受政府和社會公眾的監(jiān)督

　　Ⅳ.承擔(dān)社會責(zé)任

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　第11題私募基金風(fēng)險揭示書中投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款應(yīng)確認(rèn)（ ）。

　　Ⅰ.當(dāng)事****利義務(wù)

　　Ⅱ.費用及稅收

　　Ⅲ.糾紛解決方式

　　Ⅳ.基金運營策略

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　第12題股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動了（ ）在我國的發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。

　　A.直接融資和資本市場

　　B.直接融資和基金

　　C.間接融資和資本市場

　　D.間接融資和基金

　　參考答案：A

　　第13題公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（ ）申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.基金管理人

　　C.基金份額持有人

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　參考答案：B

　　第14題募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金（ ）。

　　Ⅰ.公開出版資料

　　Ⅱ.公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等

　　Ⅲ.未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介

　　Ⅳ.未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第15題基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守（ ）經(jīng)營規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險管理制度，有效防范和控制風(fēng)險。

　　A.收支平衡

　　B.審慎

　　C.收益性

　　D.風(fēng)險中性

　　參考答案：B

　　第16題私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（ ）。

　　Ⅰ.中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人以及私募基金誠信信息

　　Ⅱ.私募基金的外包情況

　　Ⅲ.私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構(gòu)信息

　　Ⅳ.明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第17題在向投資者推介基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式發(fā)行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。這屬于股權(quán)投資基金募集流程中的（ ）步驟。

　　A.特定對象的確定

　　B.投資者適當(dāng)性匹配

　　C.基金風(fēng)險揭示

　　D.合格投資者確認(rèn)

　　參考答案：A

　　第18題關(guān)于合格境外有限合伙人，以下說法不正確的是（ ）。

　　A.英文簡稱是QFLP

　　B.是指境外機構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的基金

　　C.QFLP在北京、上海、天津、深圳、重慶、青島等少數(shù)城市和地區(qū)進(jìn)行試點

　　D.中國證監(jiān)會對于境外投資人的資格認(rèn)定、境內(nèi)管理人的資格認(rèn)定、基金最低規(guī)模認(rèn)定、結(jié)匯流程等進(jìn)行了規(guī)定

　　參考答案：D

　　第19題（ ）擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)

　　A.商業(yè)銀行

　　B.中央銀行

　　C.投資銀行

　　D.外資銀行

　　參考答案：A

　　第20題除特殊普通合伙企業(yè)之外，普通合伙企業(yè)由（ ）組成，合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)（ ）。

　　A.普通合伙人無限連帶責(zé)任

　　B.普通合伙人和有限合伙人無限連帶責(zé)任

　　C.有限合伙人有限責(zé)任

　　D.有限合伙人無限連帶責(zé)任

　　參考答案：A

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